Question 1

Warum ist Ongoing Compliance für MaRisk mehr als nur ein Projekt, und wie unterstützt ADVISORI bei der Etablierung eines nachhaltigen Compliance-Prozesses?

Accepted Answer

MaRisk-Compliance ist keine einmalige Implementierungsaufgabe, sondern ein kontinuierlicher Prozess, der in die täglichen Geschäftsabläufe integriert werden muss. Angesichts regelmäßiger regulatorischer Änderungen, evolvierende Geschäftsmodelle und sich wandelnder Risikolandschaften benötigen Finanzinstitute einen systematischen und nachhaltigen Ansatz. ADVISORI unterstützt Sie dabei, MaRisk-Compliance von einem projektbasierten Ansatz zu einem integrierten Bestandteil Ihrer Unternehmenskultur zu entwickeln.🔄 Faktoren, die einen kontinuierlichen Compliance-Ansatz erfordern:• Regelmäßige MaRisk-Novellierungen: Die BaFin aktualisiert die MaRisk in regelmäßigen Abständen, um auf neue Risiken und internationale Standards zu reagieren, was eine fortlaufende Anpassung erfordert.• Dynamisches Geschäftsumfeld: Neue Produkte, Dienstleistungen, Märkte und Technologien schaffen kontinuierlich neue Risiken, die im Rahmen der MaRisk-Vorgaben adressiert werden müssen.• Organisatorische Veränderungen: Restrukturierungen, Fusionen, Outsourcing oder personelle Veränderungen können Auswirkungen auf bestehende Compliance-Strukturen haben.• Regulatorisches Umfeld: Neben MaRisk müssen Wechselwirkungen mit anderen Regularien (BAIT, ZAIT, DSGVO, etc.) kontinuierlich bewertet und in Einklang gebracht werden.🛠️ ADVISORIs Ansatz für nachhaltige MaRisk-Compliance:• Compliance Management Framework: Wir entwickeln mit Ihnen ein maßgeschneidertes Rahmenwerk, das Prozesse, Verantwortlichkeiten, Werkzeuge und Kontrollen für die kontinuierliche MaRisk-Überwachung definiert.• Regulatory Change Management: Etablierung eines strukturierten Prozesses zur Identifikation, Bewertung und Umsetzung regulatorischer Änderungen mit klaren Verantwortlichkeiten und Zeitplänen.• Integration in Governance-Strukturen: Verankerung der MaRisk-Compliance in bestehenden Governance-Strukturen und Entscheidungsprozessen, um sie zu einem integralen Bestandteil des Tagesgeschäfts zu machen.• Technologiegestützte Compliance-Lösungen: Implementierung effizienter Tools und Plattformen für Monitoring, Dokumentation und Reporting, die den manuellen Aufwand reduzieren und die Nachvollziehbarkeit erhöhen.

Question 2

Wie können wir das Kosten-Nutzen-Verhältnis unserer MaRisk-Compliance-Aktivitäten optimieren und einen nachhaltigen ROI erzielen?

Accepted Answer

Die Optimierung des Kosten-Nutzen-Verhältnisses bei MaRisk-Compliance-Aktivitäten ist eine zentrale Herausforderung für Finanzinstitute. Anstatt Compliance als reinen Kostenfaktor zu betrachten, unterstützt ADVISORI Sie dabei, einen wertschöpfenden Ansatz zu entwickeln, der regulatorische Anforderungen mit geschäftlichem Mehrwert verbindet und einen nachhaltigen Return on Investment sicherstellt.💰 Strategien zur Compliance-Kostenoptimierung:• Risikoorientierter Ressourceneinsatz: Wir helfen Ihnen, Ihre Compliance-Ressourcen nach einem risikobasierten Ansatz zu priorisieren, indem wir MaRisk-Anforderungen nach ihrer Kritikalität für Ihr spezifisches Geschäftsmodell bewerten und kategorisieren.• Prozessautomatisierung: Identifikation von Compliance-Prozessen mit hohem manuellen Aufwand und deren gezielte Automatisierung durch geeignete Technologien und Tools, was langfristig erhebliche Kosteneinsparungen ermöglicht.• Integrierte Kontrollen: Anstatt separate Compliance-Kontrollen zu implementieren, unterstützen wir Sie bei der Integration von MaRisk-Kontrollen in bestehende operative Prozesse, was Redundanzen vermeidet und die Effizienz steigert.• Synergieeffekte: Nutzung von Synergien zwischen verschiedenen regulatorischen Anforderungen (MaRisk, BAIT, ZAIT, DSGVO, etc.) durch harmonisierte Governance-Strukturen, gemeinsame Kontrollen und konsolidiertes Reporting.📈 Mehrwertgenerierung durch strategische Compliance:• Datenqualitätsverbesserung: MaRisk-Anforderungen an Daten- und Risikosteuerungssysteme gezielt nutzen, um die unternehmensweite Datenqualität zu verbessern, was fundierte Geschäftsentscheidungen unterstützt.• Prozessoptimierung: Compliance-getriebene Prozessanalysen als Anlass nehmen, um ineffiziente Geschäftsprozesse zu identifizieren und zu optimieren, was über die reine Compliance hinaus Effizienzgewinne bringt.• Reputations- und Vertrauensgewinn: Nachweislich robuste Compliance-Strukturen als Wettbewerbsvorteil bei Kunden, Partnern und Investoren positionieren, insbesondere in Zeiten erhöhter Sensibilität für regulatorische Risiken.• Strategische Frühwarnsysteme: MaRisk-konforme Risikoidentifikationsprozesse so gestalten, dass sie über regulatorische Anforderungen hinaus als strategische Frühwarnsysteme für Geschäftsrisiken dienen.🔍 Evidenzbasierte ROI-Messung:• Compliance Cost Tracking: Implementierung eines transparenten Kostenverfolgungssystems für Compliance-Aktivitäten, das direkte und indirekte Kosten erfasst und Optimierungspotenziale identifiziert.• Benefit Quantification Framework: Entwicklung eines Rahmenwerks zur Quantifizierung der finanziellen und nicht-finanziellen Vorteile effektiver Compliance, einschließlich vermiedener Bußgelder, Reputationsschäden und Geschäftsunterbrechungen.• Efficiency KPIs: Etablierung spezifischer Leistungskennzahlen zur kontinuierlichen Messung und Optimierung der Compliance-Effizienz, wie Bearbeitungszeiten, Automatisierungsgrad und Ressourceneinsatz pro Compliance-Anforderung.• Strategic Compliance Reporting: Entwicklung eines Management-Reportings, das den strategischen Wertbeitrag der MaRisk-Compliance für die Geschäftsziele transparent macht und die Grundlage für datengetriebene Investitionsentscheidungen bildet.

Question 3

Wie unterstützt ADVISORI bei der Vorbereitung und Begleitung von aufsichtlichen Prüfungen im Kontext der MaRisk?

Accepted Answer

Aufsichtliche Prüfungen der MaRisk-Compliance stellen Finanzinstitute regelmäßig vor besondere Herausforderungen. Eine gründliche Vorbereitung und professionelle Begleitung sind entscheidend, um Prüfungen erfolgreich zu meistern und wertvolle Impulse für die Weiterentwicklung Ihres Compliance-Managements zu gewinnen. ADVISORI unterstützt Sie mit einem strukturierten Ansatz bei allen Phasen aufsichtlicher Prüfungen.🔍 Prüfungsvorbereitung und Readiness Assessment:• Simulierte Vorprüfungen: Durchführung praxisnaher Mock-Audits, die typische Prüfungssituationen simulieren und potenzielle Schwachstellen vor der eigentlichen Prüfung identifizieren.• Gap-Analyse und Maßnahmenplanung: Systematische Überprüfung Ihrer MaRisk-Compliance anhand aktueller aufsichtlicher Erwartungen und Prüfungsschwerpunkte mit anschließender Priorisierung notwendiger Maßnahmen.• Dokumentations-Review: Kritische Überprüfung Ihrer Compliance-Dokumentation auf Vollständigkeit, Aktualität, Konsistenz und Nachvollziehbarkeit aus Prüferperspektive.• Stakeholder-Briefings: Gezielte Vorbereitung der an der Prüfung beteiligten Mitarbeiter durch Schulungen, Interviewtrainings und Simulationen typischer Prüfungssituationen.📋 Professionelles Prüfungsmanagement:• Single Point of Contact: Bereitstellung eines erfahrenen Ansprechpartners, der als Schnittstelle zwischen Prüfern und internen Fachbereichen fungiert und die Prüfungskoordination übernimmt.• Anforderungsmanagement: Strukturierte Erfassung, Kategorisierung und Bearbeitung von Prüferanfragen, mit klarer Priorisierung und Nachverfolgung der Bearbeitungsstatus.• Dokumentenbereitstellung: Effiziente Organisation und Qualitätssicherung aller anzufordernden Unterlagen, um Vollständigkeit, Konsistenz und termingerechte Bereitstellung sicherzustellen.• Issue Management: Proaktive Identifikation potentieller Feststellungen während der Prüfung und Entwicklung fundierter Stellungnahmen und Lösungsansätze.💡 Nachhaltige Feststellungsbearbeitung:• Ursachenanalyse: Tiefgehende Analyse der Grundursachen von Feststellungen, die über symptomatische Probleme hinausgeht und strukturelle Verbesserungspotenziale identifiziert.• Maßnahmenmanagement: Entwicklung eines ganzheitlichen Maßnahmenplans mit klaren Verantwortlichkeiten, realistischen Zeitplänen und messbaren Erfolgsmetriken.• Nachhaltigkeitssicherung: Implementierung von Kontrollen und Monitoring-Prozessen, die sicherstellen, dass umgesetzte Maßnahmen langfristig wirksam bleiben.• Knowledge Transfer: Systematische Aufbereitung der Prüfungsergebnisse und -erfahrungen als Lernquelle für die kontinuierliche Verbesserung Ihres Compliance-Managements.📊 Strategisches Reporting und Kommunikation:• Management-Reporting: Entwicklung transparenter und aussagekräftiger Berichte für Vorstand und Aufsichtsrat, die den Prüfungsstatus, Feststellungen und Maßnahmen klar kommunizieren.• Aufsichtliche Kommunikation: Unterstützung bei der professionellen Kommunikation mit Aufsichtsbehörden, einschließlich der Formulierung überzeugender Stellungnahmen und Maßnahmenpläne.• Lessons Learned: Strukturierte Aufarbeitung der Prüfungserfahrung mit allen Beteiligten, um systematische Verbesserungen für künftige Prüfungen abzuleiten.• Prüfungsübergreifende Themenverfolgung: Identifikation wiederkehrender Themen über verschiedene Prüfungen hinweg und Entwicklung strategischer Lösungsansätze.

Question 4

Wie können wir ein effektives Regulatory Change Management für MaRisk etablieren, das sowohl reaktiv als auch proaktiv agiert?

Accepted Answer

Ein effektives Regulatory Change Management ist unerlässlich, um mit dem kontinuierlichen Strom regulatorischer Änderungen Schritt zu halten und gleichzeitig die Compliance-Kosten zu kontrollieren. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung eines strukturierten und effizienten Ansatzes, der regulatorische Änderungen frühzeitig erkennt, deren Auswirkungen präzise bewertet und die Umsetzung systematisch steuert.📡 Frühwarnsystem und Monitoring-Prozess:• Regulatorischer Radar: Implementierung eines systematischen Prozesses zur frühzeitigen Identifikation relevanter regulatorischer Entwicklungen aus verschiedenen Quellen (BaFin, EBA, Basel, etc.).• Priorisierungsmatrix: Entwicklung eines strukturierten Frameworks zur Bewertung und Priorisierung regulatorischer Initiativen nach Relevanz, Dringlichkeit und institutsspezifischen Auswirkungen.• Stakeholder-spezifisches Alerting: Etablierung eines zielgruppenorientierten Informationssystems, das relevante Stakeholder frühzeitig und bedarfsgerecht über anstehende regulatorische Änderungen informiert.• Regulatory Horizon Scanning: Regelmäßige Analyse langfristiger regulatorischer Trends und Entwicklungen zur strategischen Ausrichtung Ihrer Compliance-Roadmap.🔍 Strukturierte Impact-Analyse und Umsetzungsplanung:• Multi-dimensionale Auswirkungsanalyse: Methodische Bewertung der Auswirkungen regulatorischer Änderungen auf Prozesse, IT-Systeme, Governance-Strukturen, Ressourcen und Dokumentation.• Gap-Assessment-Framework: Entwicklung eines standardisierten Vorgehens zur Identifikation von Compliance-Lücken zwischen bestehenden Strukturen und neuen regulatorischen Anforderungen.• Umsetzungsroadmap: Erstellung detaillierter Implementierungspläne mit klaren Meilensteinen, Verantwortlichkeiten und Ressourcenzuordnungen, die in Ihre Gesamtplanungen integriert werden.• Abhängigkeits- und Synergiemanagement: Identifikation von Wechselwirkungen zwischen verschiedenen regulatorischen Änderungen und strategische Nutzung von Synergiepotenzialen.⚙️ Integrative Implementierungssteuerung:• Cross-funktionales Change Governance: Etablierung einer abteilungsübergreifenden Governance-Struktur für die effektive Steuerung regulatorischer Änderungsprojekte.• Standardisierte Methodiken: Entwicklung wiederverwendbarer Templates, Checklisten und Prozesse für typische regulatorische Änderungsszenarien zur Effizienzsteigerung.• Knowledge Management: Aufbau einer zentralen Wissensdatenbank für regulatorische Anforderungen, Interpretationen und Umsetzungserfahrungen als institutionelles Gedächtnis.• Integriertes Projektportfoliomanagement: Koordination regulatorischer Änderungsvorhaben mit anderen strategischen Initiativen zur Optimierung der Ressourcennutzung.📊 Kontinuierliches Monitoring und Verbesserung:• Compliance Tracking: Implementierung eines systematischen Überwachungssystems für den Umsetzungsfortschritt regulatorischer Änderungen mit Frühwarnindikatoren bei Verzögerungen.• Wirksamkeitsüberprüfung: Durchführung regelmäßiger Reviews zur Bewertung der Effektivität implementierter Maßnahmen und Identifikation von Nachbesserungsbedarf.• Effizienzanalyse: Kontinuierliche Bewertung und Optimierung der Effizienz Ihres Regulatory Change Management Prozesses anhand definierter KPIs.• Lessons Learned: Systematische Aufarbeitung von Erfahrungen aus abgeschlossenen Umsetzungsprojekten zur kontinuierlichen Verbesserung Ihres Change Management Ansatzes.

Question 5

Wie kann ADVISORI bei der Etablierung einer nachhaltigen MaRisk-Compliance-Kultur in unserem Institut unterstützen?

Accepted Answer

Eine nachhaltige MaRisk-Compliance erfordert mehr als nur die Implementierung technischer Kontrollen und Prozesse. Sie benötigt eine tiefe Verankerung in der Unternehmenskultur, die von allen Mitarbeitern getragen wird. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung und Förderung einer solchen Compliance-Kultur, die regulatorische Anforderungen als integralen Bestandteil des Geschäftsalltags versteht und den langfristigen Unternehmenserfolg sichert.🧠 Grundprinzipien einer effektiven Compliance-Kultur:• Tone from the Top: Wir unterstützen Ihre Führungsebene dabei, klare Signale zur Bedeutung von Compliance zu setzen und als Vorbilder zu agieren, indem wir maßgeschneiderte Kommunikations- und Führungsstrategien entwickeln.• Positive Compliance-Haltung: Transformation des Compliance-Verständnisses von einer reaktiven "Muss-Aufgabe" zu einem proaktiven Wertbeitrag für das Institut durch gezielte Change-Management-Maßnahmen.• Persönliche Verantwortung: Förderung eines Verständnisses, dass MaRisk-Compliance eine gemeinsame Verantwortung aller Mitarbeiter ist und nicht nur Aufgabe spezialisierter Compliance-Funktionen.• Offene Kommunikation: Etablierung einer Kultur, in der Compliance-Bedenken offen angesprochen werden können und konstruktives Feedback als Chance zur Verbesserung gesehen wird.🛠️ Praxisorientierte Kulturentwicklungsmaßnahmen:• Culture Assessment: Durchführung einer detaillierten Analyse Ihrer bestehenden Compliance-Kultur durch Interviews, Umfragen und Workshops, um Stärken, Schwächen und kulturelle Barrieren zu identifizieren.• Zielbildentwicklung: Gemeinsame Erarbeitung eines klaren und motivierenden Zielbilds für Ihre MaRisk-Compliance-Kultur, das mit Ihren Unternehmenswerten und Ihrer Strategie in Einklang steht.• Multidimensionales Maßnahmenpaket: Entwicklung eines ganzheitlichen Kulturentwicklungsprogramms, das verschiedene Interventionsebenen (Strukturen, Prozesse, Kommunikation, Führung, Anreizsysteme) adressiert.• Measurable Culture Objectives: Definition messbarer Ziele und KPIs für die Kulturentwicklung, die eine systematische Steuerung und Erfolgskontrolle ermöglichen.🎓 Qualifizierungs- und Sensibilisierungsmaßnahmen:• Zielgruppenspezifische Schulungskonzepte: Entwicklung maßgeschneiderter Schulungsprogramme für verschiedene Mitarbeitergruppen, die sowohl regulatorisches Wissen als auch die kulturelle Dimension von Compliance vermitteln.• Erlebnisorientierte Formate: Gestaltung interaktiver Lernformate wie Case Studies, Simulationen und Rollenspiele, die Compliance-Situationen erlebbar machen und emotionales Engagement fördern.• Job Aids und Praxishilfen: Erstellung alltagstauglicher Werkzeuge und Leitfäden, die Mitarbeiter bei der praktischen Umsetzung von Compliance-Anforderungen unterstützen.• Peer Learning: Förderung des kollegialen Austauschs und gegenseitigen Lernens zu Compliance-Themen durch Formate wie Communities of Practice oder Lunch-and-Learn-Sessions.🔄 Nachhaltige Verankerung und kontinuierliche Weiterentwicklung:• Cultural Reinforcement Mechanisms: Entwicklung von Mechanismen, die compliance-konformes Verhalten systematisch fördern und anerkennen, z.B. durch Integration in Leistungsbeurteilungen und Anreizsysteme.• Regular Pulse Checks: Etablierung regelmäßiger Kulturbarometer, die die Entwicklung der Compliance-Kultur monitoren und frühzeitig Handlungsbedarf signalisieren.• Success Stories: Systematische Identifikation und Kommunikation von Erfolgsgeschichten, die den Wertbeitrag einer starken Compliance-Kultur verdeutlichen und Best Practices verbreiten.• Cultural Evolution Roadmap: Entwicklung einer langfristigen Roadmap für die kontinuierliche Weiterentwicklung Ihrer Compliance-Kultur im Einklang mit sich verändernden regulatorischen und geschäftlichen Anforderungen.

Question 6

Wie können wir unsere Self-Assessment-Prozesse für MaRisk effektiver gestalten und deren Mehrwert maximieren?

Accepted Answer

Self-Assessments sind ein zentrales Instrument für die kontinuierliche Überwachung und Verbesserung der MaRisk-Compliance. Doch häufig werden sie als bürokratische Pflichterübung wahrgenommen, die erhebliche Ressourcen bindet, ohne entsprechenden Mehrwert zu liefern. ADVISORI unterstützt Sie bei der Transformation Ihrer Self-Assessment-Prozesse zu einem wirkungsvollen strategischen Instrument, das echte Erkenntnisse liefert und Verbesserungen vorantreibt.🔄 Methodische Grundlagen effektiver Self-Assessments:• Risikoorientierte Priorisierung: Entwicklung eines differenzierten Ansatzes, der Häufigkeit, Tiefe und Umfang von Self-Assessments an der Risikorelevanz der jeweiligen MaRisk-Anforderungen und organisatorischen Einheiten ausrichtet.• Balance zwischen Standardisierung und Flexibilität: Schaffung eines Rahmenwerks, das einheitliche Grundprinzipien mit bereichsspezifischen Anpassungsmöglichkeiten kombiniert und so Relevanz und Vergleichbarkeit gleichermaßen sicherstellt.• Prozessorientierung statt Checklisten-Mentalität: Umstellung von isolierten Kontrollfragen auf prozessorientierte Assessments, die den gesamten Compliance-Lebenszyklus betrachten und Wechselwirkungen zwischen verschiedenen Anforderungen berücksichtigen.• Evidenzbasierte Bewertung: Etablierung klarer Kriterien und Nachweisanforderungen für die Bewertung der Compliance, die subjektive Einschätzungen minimieren und eine faktenbasierte Beurteilung fördern.🛠️ Praktische Gestaltungselemente optimierter Self-Assessments:• Modularer Assessment-Baukasten: Entwicklung eines flexiblen Assessment-Frameworks mit aufeinander abgestimmten Modulen für verschiedene MaRisk-Themenbereiche, die je nach Bedarf kombiniert werden können.• Smart Questionnaires: Konzeption intelligenter Fragebögen mit adaptiver Logik, die basierend auf vorherigen Antworten relevante Folgefragen auswählt und irrelevante Bereiche überspringt.• Rotationsprinzip: Implementierung eines zyklischen Ansatzes, der verschiedene Compliance-Aspekte in unterschiedlichen Zeitintervallen und Detailtiefen betrachtet, um eine umfassende Abdeckung ohne permanente Vollerhebung zu erreichen.• Kollaborative Assessment-Formate: Ergänzung klassischer Fragebögen durch interaktive Formate wie moderierte Workshops oder Cross-funktionale Reviews, die verschiedene Perspektiven zusammenbringen und tiefere Einblicke ermöglichen.📊 Wertschöpfende Auswertung und Nutzung:• Multi-dimensionale Analysemethoden: Implementierung fortschrittlicher Analysetechniken, die über einfache Compliance-Scores hinausgehen und Muster, Trends und Korrelationen in den Assessment-Ergebnissen identifizieren.• Root Cause Analysis Framework: Entwicklung eines strukturierten Ansatzes zur Identifikation der Grundursachen von Compliance-Defiziten, der über symptomatische Probleme hinausblickt und nachhaltige Lösungen ermöglicht.• Priorisierungsmatrix für Maßnahmen: Etablierung eines systematischen Frameworks zur Bewertung und Priorisierung von Maßnahmen basierend auf Risikorelevanz, Aufwand-Nutzen-Verhältnis und strategischer Bedeutung.• Closed-Loop Feedback-System: Integration der Self-Assessment-Ergebnisse in einen kontinuierlichen Verbesserungskreislauf mit klaren Verantwortlichkeiten, Zeitplänen und Fortschrittskontrolle.💻 Technologische Unterstützung und Effizienzsteigerung:• Integrierte GRC-Plattformen: Evaluation und Implementierung geeigneter Technologielösungen, die den gesamten Self-Assessment-Prozess von der Planung über die Durchführung bis zur Nachverfolgung unterstützen.• Automatisierte Datenerhebung: Identifikation von Möglichkeiten, Assessment-Daten automatisiert aus Systemen und Prozessen zu erheben, um den manuellen Aufwand zu reduzieren und die Datenqualität zu verbessern.• Dynamische Dashboards: Entwicklung interaktiver Visualisierungen, die Compliance-Status, Trends und Risikobereiche übersichtlich darstellen und bedarfsgerechte Drill-Downs ermöglichen.• Knowledge Management Integration: Verknüpfung der Self-Assessment-Prozesse mit Wissensdatenbanken, die Best Practices, regulatorische Interpretationen und Lösungsansätze bereitstellen.

Question 7

Welche Ansätze empfiehlt ADVISORI zur Integration der MaRisk-Compliance in unser bestehendes GRC-Framework?

Accepted Answer

Die Integration der MaRisk-Compliance in ein ganzheitliches Governance, Risk & Compliance (GRC) Framework ist ein strategischer Hebel, um Synergien zu nutzen, Redundanzen zu vermeiden und die Effektivität der Compliance-Aktivitäten zu steigern. ADVISORI unterstützt Sie dabei, eine nahtlose Verbindung zwischen Ihren MaRisk-spezifischen Compliance-Anforderungen und Ihrem übergreifenden GRC-Ansatz herzustellen, die sowohl regulatorische Konformität als auch betriebliche Effizienz sicherstellt.🔄 Integrierte Governance-Strukturen:• Harmonisiertes Governance-Modell: Entwicklung einer kohärenten Governance-Architektur, die MaRisk-spezifische Anforderungen mit übergreifenden GRC-Strukturen verbindet und klare, nicht-redundante Verantwortlichkeiten definiert.• Abgestimmte Gremienlandschaft: Optimierung Ihrer Komitee- und Gremienstruktur zur Vermeidung von Parallelstrukturen bei gleichzeitiger Sicherstellung der MaRisk-spezifischen Governance-Anforderungen.• Integrierter Eskalationsprozess: Etablierung eines einheitlichen, stufenweisen Eskalationsmechanismus für alle GRC-Themen, der die besonderen Anforderungen der MaRisk (z.B. Ad-hoc-Berichterstattung an Vorstand und Aufsichtsrat) berücksichtigt.• Koordinierte Mandatierung: Schaffung abgestimmter Mandate und Geschäftsordnungen für Compliance-, Risiko- und Governance-Funktionen, die Überschneidungen minimieren und Verantwortungslücken schließen.📊 Ganzheitliches Risiko- und Kontrollmanagement:• Integrierte Risikotaxonomie: Entwicklung eines übergreifenden Risikokategorisierungsmodells, das MaRisk-spezifische Risiken in ein ganzheitliches Risikoverständnis einbettet und Interdependenzen transparent macht.• Harmonisierte Kontrollrahmenwerke: Zusammenführung verschiedener Kontrollrahmenwerke (MaRisk, IKS, ISAE 3402, etc.) zu einem integrierten Kontrollkatalog, der Doppelarbeit vermeidet und Kontrolleffizienz steigert.• Konsolidierte Kontrolltests: Entwicklung eines koordinierten Testansatzes, der Kontrollen bereichsübergreifend und methodisch konsistent prüft und dabei regulatorische Anforderungen verschiedener Frameworks erfüllt.• Risk Control Matrix: Erstellung einer ganzheitlichen Zuordnung von Risiken zu Kontrollen über verschiedene Compliance-Bereiche hinweg, die Kontrollredundanzen identifiziert und Kontrolllücken aufdeckt.📋 Vereinheitlichte Prozesse und Methoden:• Integrated Assessment Approach: Entwicklung eines abgestimmten Assessment-Frameworks, das MaRisk-Selbstbeurteilungen mit anderen GRC-Assessments (z.B. IKS-Selbstbeurteilungen, Datenschutz-Checks) methodisch und zeitlich koordiniert.• Konsolidiertes Maßnahmenmanagement: Etablierung eines zentralen Prozesses für die Erfassung, Priorisierung, Umsetzung und Nachverfolgung von Maßnahmen aus verschiedenen GRC-Bereichen.• Harmonisierte Methodenstandards: Vereinheitlichung der Methoden und Kriterien für Risikoidentifikation, -bewertung und -steuerung über verschiedene Compliance-Domänen hinweg bei Berücksichtigung spezifischer MaRisk-Anforderungen.• Abgestimmte Dokumentationsstandards: Entwicklung einheitlicher Dokumentationsformate und -prozesse, die sowohl generische GRC-Anforderungen als auch MaRisk-spezifische Dokumentationspflichten erfüllen.💻 Technologische Integration und Datenmanagement:• Integrierte GRC-Plattform: Evaluation und Implementierung einer ganzheitlichen GRC-Technologielösung, die MaRisk-Compliance nahtlos mit anderen GRC-Aktivitäten verbindet und eine 360-Grad-Sicht ermöglicht.• Common Information Model: Entwicklung eines bereichsübergreifenden Datenmodells für GRC-Informationen, das konsistente Definitionen, Klassifikationen und Beziehungen für verschiedene Regulierungsbereiche etabliert.• Einheitliches Reporting-Framework: Schaffung eines integrierten Berichtswesens, das regulatorische und interne Reporting-Anforderungen verschiedener Compliance-Bereiche konsolidiert und redundanzfrei abdeckt.• Master Data Governance: Etablierung einer bereichsübergreifenden Stammdatengovernance für GRC-relevante Daten, die Datenhoheiten klar regelt und konsistente Datenqualität sicherstellt.

Question 8

Wie kann ein risikoorientierter Ansatz die Effektivität und Effizienz unserer MaRisk-Compliance steigern?

Accepted Answer

Ein risikoorientierter Ansatz zur MaRisk-Compliance ist sowohl regulatorisch gefordert als auch betriebswirtschaftlich sinnvoll. Anstatt alle Anforderungen mit gleicher Intensität zu behandeln, ermöglicht er die Fokussierung von Ressourcen auf die wesentlichen Risikobereiche Ihres Instituts. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung und Implementierung eines maßgeschneiderten risikoorientierten Compliance-Ansatzes, der regulatorische Erwartungen erfüllt und gleichzeitig Ihre Compliance-Effizienz signifikant steigert.🎯 Grundlagen eines risikoorientierten MaRisk-Compliance-Ansatzes:• Compliance Risk Assessment Framework: Entwicklung einer strukturierten Methodik zur Bewertung von Compliance-Risiken, die sowohl inhärente Risikofaktoren als auch die Qualität bestehender Kontrollen berücksichtigt.• Risikosegmentierung: Kategorisierung von MaRisk-Anforderungen nach ihrer Risikorelevanz für Ihr spezifisches Geschäftsmodell, Ihre Organisationsstruktur und Ihre Systemlandschaft.• Proportionalitätsprinzipien: Erarbeitung klarer Kriterien zur Anwendung des aufsichtlichen Proportionalitätsprinzips, die eine angemessene, risikoorientierte Umsetzung der MaRisk ermöglichen.• Dynamische Risikoneubewertung: Etablierung eines Prozesses zur kontinuierlichen Neubewertung von Compliance-Risiken basierend auf internen und externen Veränderungen, Prüfungsergebnissen und Vorfällen.📊 Risikoorientierte Ressourcenallokation und Kontrollintensität:• Differenzierte Kontrollstrategie: Entwicklung eines abgestuften Kontrollansatzes, der Kontrolldichte, -häufigkeit und -tiefe an das jeweilige Risikoprofil anpasst und Überkontrollen in Niedrigrisikobereichen vermeidet.• Risikobasierte Prüfungsplanung: Ausrichtung von Self-Assessments, internen Überprüfungen und Audits an einer risikobasierten Priorisierung, die Prüfungszyklen und -umfänge differenziert gestaltet.• Ressourcenfokussierung: Systematische Allokation von Personal, Budget und Technologie basierend auf dem Risikoprofil verschiedener Compliance-Bereiche für maximale Wirksamkeit bei begrenzten Ressourcen.• Skalierbare Dokumentationsanforderungen: Implementierung abgestufter Dokumentationsstandards, die den Dokumentationsumfang und -detaillierungsgrad an die Risikorelevanz der jeweiligen Aktivität anpassen.🛠️ Praktische Implementierungsansätze:• Heat-Mapping-Methodik: Entwicklung visueller Risiko-Heat-Maps, die Hochrisikobereiche transparent identifizieren und eine intuitive Grundlage für Priorisierungsentscheidungen bieten.• Risk-Scoring-System: Erstellung eines quantitativen Bewertungsmodells, das verschiedene Risikodimensionen zu einem Gesamtrisikoscore aggregiert und objektive Vergleiche ermöglicht.• Scenario-basierte Risikoanalyse: Durchführung strukturierter Szenarioanalysen zur Bewertung potenzieller Compliance-Verstöße und ihrer Auswirkungen als Basis für Risikobewertungen.• Compliance-Risk-Indicators: Identifikation und Implementierung aussagekräftiger Frühindikatoren für Compliance-Risiken, die frühzeitig auf veränderte Risikoprofile hinweisen.✅ Governance und Qualitätssicherung des risikoorientierten Ansatzes:• Validierungsmechanismen: Etablierung eines regelmäßigen Validierungsprozesses, der die Angemessenheit und Wirksamkeit des risikoorientierten Ansatzes überprüft und Anpassungsbedarf identifiziert.• Management-Oversight: Entwicklung eines transparenten Reporting-Frameworks, das dem Management einen klaren Überblick über den risikoorientierten Compliance-Ansatz und seine Ergebnisse vermittelt.• Aufsichtliche Dokumentation: Erstellung einer nachvollziehbaren Dokumentation, die den risikoorientierten Ansatz gegenüber Aufsichtsbehörden und Prüfern transparent begründet und verteidigt.• Continuous Improvement: Implementierung eines kontinuierlichen Verbesserungszyklus, der Erkenntnisse aus der Anwendung des risikoorientierten Ansatzes systematisch für dessen Weiterentwicklung nutzt.

Question 9

Welche Vorteile bietet eine digitalisierte MaRisk-Compliance und wie unterstützt ADVISORI bei der Implementierung technologischer Lösungen?

Accepted Answer

Die Digitalisierung der MaRisk-Compliance bietet erhebliche Vorteile für Finanzinstitute: Sie reduziert manuelle Aufwände, minimiert Fehlerrisiken, verbessert die Nachvollziehbarkeit und ermöglicht datenbasierte Compliance-Entscheidungen. ADVISORI unterstützt Sie bei der systematischen Digitalisierung Ihres MaRisk-Compliance-Managements mit einem ganzheitlichen Ansatz, der Menschen, Prozesse und Technologie gleichermaßen berücksichtigt.🔍 Strategische Analyse und Transformationsplanung:• Digital Maturity Assessment: Systematische Bewertung des digitalen Reifegrads Ihrer bestehenden MaRisk-Compliance-Prozesse und -Systeme und Identifikation von Digitalisierungspotentialen.• Digitalisierungsstrategie: Entwicklung einer umfassenden Roadmap für die digitale Transformation Ihres Compliance-Managements mit klaren Prioritäten, Meilensteinen und ROI-Betrachtungen.• Technologieauswahl-Framework: Erstellung strukturierter Bewertungskriterien für die Auswahl geeigneter GRC-Technologien basierend auf Ihren spezifischen Anforderungen, Ihrer IT-Strategie und regulatorischen Vorgaben.• Change-Management-Konzept: Entwicklung eines integrierten Ansatzes, der die Menschen im Transformationsprozess mitnimmt und die organisatorischen Voraussetzungen für eine erfolgreiche Digitalisierung schafft.🛠️ Lösungsauswahl und -implementierung:• Anforderungsmanagement: Systematische Erhebung und Priorisierung funktionaler und nicht-funktionaler Anforderungen an Ihre digitale MaRisk-Compliance-Lösung unter Einbeziehung aller relevanten Stakeholder.• Vendor Selection Support: Unterstützung bei der Identifikation, Bewertung und Auswahl geeigneter Technologieanbieter durch strukturierte RFP-Prozesse, Produktdemonstrationen und Referenzanalysen.• Implementierungsbegleitung: Professionelle Projektunterstützung während der Einführung ausgewählter Lösungen, von der Detailkonzeption über die technische Implementierung bis zur Überführung in den Regelbetrieb.• Integration und Schnittstellen: Entwicklung robuster Integrationskonzepte, die eine nahtlose Anbindung an bestehende Systeme (ERP, Banking-Kernsysteme, Risikomanagement-Tools, etc.) sicherstellen.📱 Konkrete Digitalisierungsbereiche und Technologielösungen:• Automatisiertes Regulatory Monitoring: Implementierung intelligenter Systeme zur automatisierten Überwachung regulatorischer Änderungen, deren Klassifizierung und Impact-Bewertung.• Digitale Self-Assessments: Einführung elektronischer Assessment-Plattformen mit Workflow-Management, automatisierten Validierungen und dynamischer Berichterstellung.• Maßnahmenmanagement-Systeme: Implementierung digitaler Lösungen zur systematischen Erfassung, Steuerung und Überwachung von Compliance-Maßnahmen mit integrierten Erinnerungs- und Eskalationsmechanismen.• Integrierte Compliance-Dashboards: Entwicklung interaktiver Management-Cockpits, die den MaRisk-Compliance-Status in Echtzeit visualisieren und intuitive Drill-Downs ermöglichen.🔄 Kontinuierliche Optimierung und Zukunftssicherheit:• KI- und Automatisierungspotenziale: Identifikation und Erschließung von Anwendungsbereichen für fortschrittliche Technologien wie KI, Machine Learning und RPA in Ihrem MaRisk-Compliance-Management.• Datenqualitätsmanagement: Etablierung systematischer Prozesse zur Sicherstellung und kontinuierlichen Verbesserung der Datenqualität als Grundlage erfolgreicher Digitalisierung.• Evolutionäre Weiterentwicklung: Unterstützung bei der kontinuierlichen Anpassung und Weiterentwicklung Ihrer digitalen Compliance-Lösungen an sich ändernde regulatorische und geschäftliche Anforderungen.• Digital Skills Development: Entwicklung gezielter Qualifizierungsmaßnahmen, die Ihre Mitarbeiter befähigen, die Potenziale digitaler Compliance-Tools optimal zu nutzen und weiterzuentwickeln.

Question 10

Wie unterstützt ADVISORI bei der Vorbereitung und Umsetzung neuer MaRisk-Novellen?

Accepted Answer

Die regelmäßigen Novellierungen der MaRisk stellen Finanzinstitute vor wiederkehrende Herausforderungen. Eine strukturierte und effiziente Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen ist entscheidend, um Compliance-Risiken zu minimieren und gleichzeitig den Implementierungsaufwand zu optimieren. ADVISORI unterstützt Sie mit einem bewährten, mehrstufigen Ansatz bei der systematischen Vorbereitung und Umsetzung von MaRisk-Novellen.🔍 Frühzeitige Analyse und strategische Vorbereitung:• Regulatory Impact Assessment: Detaillierte Analyse neuer MaRisk-Anforderungen und deren spezifischer Auswirkungen auf Ihr Institut unter Berücksichtigung Ihres Geschäftsmodells und Ihrer organisatorischen Struktur.• Gap-Analyse: Systematischer Vergleich der neuen Anforderungen mit Ihren bestehenden Prozessen, Richtlinien und Kontrollen zur präzisen Identifikation von Handlungsbedarf.• Maßnahmenplanung: Entwicklung eines strukturierten Umsetzungsplans mit klaren Verantwortlichkeiten, realistischen Zeitplänen und effizienter Ressourcenallokation.• Stakeholder Management: Frühzeitige Einbindung und Information aller relevanten Stakeholder, vom Vorstand über Fachbereiche bis zu IT und externen Dienstleistern.📋 Methodische Umsetzungsunterstützung:• Workstream-Organisation: Etablierung einer effektiven Projektstruktur mit thematischen Workstreams, die eine parallele Bearbeitung verschiedener Anforderungsbereiche ermöglichen.• Konzeptionelle Unterstützung: Entwicklung maßgeschneiderter fachlicher Konzepte und methodischer Ansätze zur Umsetzung neuer Anforderungen unter Berücksichtigung bestehender Strukturen und Institute-individueller Besonderheiten.• Dokumentationsanpassung: Systematische Überarbeitung und Ergänzung von Richtlinien, Arbeitsanweisungen und anderen relevanten Dokumenten zur Abbildung neuer regulatorischer Vorgaben.• Proof of Compliance: Entwicklung überzeugender Nachweise für die Umsetzung neuer Anforderungen, die bei aufsichtlichen Prüfungen standhalten.🛠️ Implementierungsbegleitung und Qualitätssicherung:• Prozessanpassungen: Unterstützung bei der Anpassung bestehender Prozesse oder Entwicklung neuer Prozesse zur Erfüllung geänderter MaRisk-Anforderungen.• Systemimplementierung: Begleitung bei der Umsetzung technischer Anforderungen, von der Konzeption über die Spezifikation bis zum Testing und zur Produktivsetzung.• Change Management: Entwicklung und Durchführung von Schulungs- und Kommunikationsmaßnahmen, um die erfolgreiche Einführung und Akzeptanz neuer Prozesse und Anforderungen zu fördern.• Qualitätssicherung: Durchführung unabhängiger Überprüfungen und Tests zur Validierung der Umsetzung und frühzeitigen Identifikation von Anpassungsbedarf.📊 Reporting und Management-Kommunikation:• Management-Information: Entwicklung transparenter und aussagekräftiger Statusberichte für Vorstand und Aufsichtsrat zum Fortschritt der Umsetzung und zu bestehenden Herausforderungen.• Aufsichtliche Kommunikation: Unterstützung bei der professionellen Kommunikation mit Aufsichtsbehörden zu Umsetzungskonzepten, Zeitplänen und vorübergehenden Lösungen.• Implementierungsdokumentation: Erstellung einer strukturierten Dokumentation der Umsetzungsmaßnahmen als Basis für künftige aufsichtliche Prüfungen und als Ausgangspunkt für kontinuierliche Verbesserungen.• Lessons Learned: Systematische Aufarbeitung der Erfahrungen aus dem Umsetzungsprojekt zur Optimierung künftiger regulatorischer Implementierungen.

Question 11

Wie unterstützt ADVISORI bei der Bewältigung besonderer Herausforderungen der MaRisk-Compliance in Filialbanken und Niederlassungen ausländischer Institute?

Accepted Answer

Filialbanken und Niederlassungen ausländischer Institute stehen vor spezifischen Herausforderungen bei der MaRisk-Compliance. Sie müssen sowohl deutsche Anforderungen erfüllen als auch die Vorgaben des Heimatlandes und der Gruppe berücksichtigen – oft mit begrenzten lokalen Ressourcen. ADVISORI unterstützt Sie mit maßgeschneiderten Ansätzen, die diese besonderen Rahmenbedingungen berücksichtigen und pragmatische, proportionale Lösungen entwickeln.🌐 Multi-regulatorisches Management:• Regulatory Mapping: Erstellung strukturierter Vergleichsanalysen zwischen MaRisk-Anforderungen und den Regularien des Heimatlandes (z.B. EBA Guidelines, PRA-Anforderungen, Fed-Vorgaben), um Gemeinsamkeiten und Unterschiede transparent zu machen.• Group-Local Alignment: Entwicklung von Ansätzen zur Harmonisierung lokaler MaRisk-Anforderungen mit gruppenweiten Vorgaben und Compliance-Strukturen unter Wahrung lokaler regulatorischer Konformität.• Äquivalenzanalysen: Unterstützung bei der Beurteilung, inwieweit Gruppen-Policies und -Prozesse als gleichwertig zu deutschen MaRisk-Anforderungen anerkannt werden können, um Doppelarbeit zu vermeiden.• Compliance Bridge Konzepte: Entwicklung von Brückenlösungen, die bestehende Gruppen-Frameworks mit spezifischen MaRisk-Anforderungen ergänzen und so eine effiziente Gesamtkonformität sicherstellen.💼 Proportionale Compliance-Strukturen:• Skalierbare Governance: Gestaltung schlanker, aber wirksamer Governance-Strukturen, die den besonderen Anforderungen an Filialbanken (z.B. hinsichtlich lokaler Geschäftsleitung, Compliance-Funktion) gerecht werden.• Ressourceneffiziente Kontrollkonzepte: Entwicklung fokussierter, risikobasierter Kontrollen, die mit begrenzten lokalen Ressourcen effektiv betrieben werden können und dennoch aufsichtlichen Erwartungen entsprechen.• Shared Service Modelle: Identifikation von Möglichkeiten, bestimmte Compliance-Funktionen auf Gruppenebene oder durch Shared Services abzudecken, bei klarer Definition und Dokumentation von Verantwortlichkeiten.• Ausgelagerte Compliance-Funktionen: Unterstützung bei der MaRisk-konformen Gestaltung von Auslagerungslösungen für Compliance-Aktivitäten unter Wahrung der lokalen regulatorischen Verantwortung.📝 Dokumentations- und Nachweiskonzepte:• Modulare Dokumentationsansätze: Entwicklung effizienter Dokumentationskonzepte, die Gruppen-Policies sinnvoll ergänzen, ohne komplette Neuerstellung aller Dokumente.• Local Addenda Approach: Erstellung lokaler Ergänzungen zu globalen Richtlinien, die spezifische MaRisk-Anforderungen adressieren und gleichzeitig die Konsistenz mit Gruppen-Policies wahren.• Prüfungssichere Nachweise: Gestaltung überzeugender Nachweise für die lokale MaRisk-Compliance, die auch in der Kommunikation mit deutschen Aufsichtsbehörden standhalten.• Zweisprachige Compliance-Dokumentation: Unterstützung bei der Entwicklung zweisprachiger Dokumentationsansätze, die sowohl für lokale Prüfer als auch für die internationale Gruppe verständlich sind.🔄 Schnittstellen- und Konfliktmanagement:• Group-Local Interface: Gestaltung effizienter Kommunikations- und Entscheidungsprozesse zwischen lokaler Einheit und Gruppenebene in Compliance-Fragen.• Regulatorisches Konfliktmanagement: Entwicklung von Strategien zum Umgang mit potenziell widersprüchlichen Anforderungen zwischen deutscher Regulierung und Vorgaben des Heimatlandes.• Aufsichtsdialog: Unterstützung bei der proaktiven Kommunikation mit deutschen Aufsichtsbehörden zu gruppenbasierten Compliance-Ansätzen und deren Äquivalenz zu MaRisk-Anforderungen.• Prüfungskoordination: Entwicklung von Konzepten zur effizienten Koordination verschiedener Prüfungsinstanzen (deutsche Aufsicht, Home Regulator, Gruppen-Audit) mit dem Ziel der Prüfungseffizienz.

Question 12

Wie kann ADVISORI dabei unterstützen, die Wechselwirkungen zwischen MaRisk und anderen regulatorischen Anforderungen (BAIT, DSGVO, etc.) effizient zu managen?

Accepted Answer

Finanzinstitute sehen sich heute mit einer Vielzahl überlappender regulatorischer Anforderungen konfrontiert. Neben der MaRisk müssen sie gleichzeitig BAIT, ZAIT, DSGVO, KWG, WpHG und zahlreiche weitere Regelwerke einhalten, was die Komplexität des Compliance-Managements erheblich erhöht. ADVISORI unterstützt Sie dabei, diese regulatorischen Wechselwirkungen zu verstehen und ein integriertes, effizientes Compliance-Management zu entwickeln.🔄 Umfassendes Regulatory Mapping:• Multi-regulatorische Anforderungsanalyse: Systematische Identifikation und Strukturierung überlappender Anforderungen verschiedener Regelwerke (MaRisk, BAIT, DSGVO, etc.) zur Schaffung eines ganzheitlichen Überblicks.• Compliance Intersection Matrix: Entwicklung einer detaillierten Matrix, die die Überschneidungen, Ergänzungen und potenziellen Konflikte zwischen verschiedenen regulatorischen Vorgaben transparent visualisiert.• Regulatory Hierarchy Framework: Erarbeitung eines klaren Verständnisses der Hierarchie und Beziehungen zwischen verschiedenen Regelwerken als Basis für Priorisierungs- und Umsetzungsentscheidungen.• Gap-Consolidation-Analyse: Identifikation von Lücken und Redundanzen in der Umsetzung verschiedener regulatorischer Anforderungen, um Fokusfelder für die Optimierung zu identifizieren.📋 Integrierte Compliance-Planung und -Steuerung:• Konsolidierter Regulatory Change Prozess: Entwicklung eines ganzheitlichen Ansatzes zur Identifikation, Bewertung und Umsetzung regulatorischer Änderungen über verschiedene Regelwerke hinweg.• Integrierte Compliance-Roadmap: Erstellung einer übergreifenden Planung, die Compliance-Aktivitäten für verschiedene Regularien koordiniert und Synergien systematisch nutzt.• Priorisierungsframework: Etablierung eines strukturierten Ansatzes zur Priorisierung von Compliance-Maßnahmen über verschiedene Regelwerke hinweg, basierend auf Risiko, Dringlichkeit und Ressourceneffizienz.• Synergistische Projektorganisation: Gestaltung einer Projektstruktur, die themenverwandte Anforderungen aus verschiedenen Regelwerken gebündelt adressiert, statt in isolierten regulatorischen Silos zu arbeiten.🛠️ Harmonisierte Implementation und Kontrolle:• Multi-regulatorische Kontrollintegration: Entwicklung konsolidierter Kontrollen, die Anforderungen mehrerer Regelwerke gleichzeitig adressieren und so Kontrollredundanzen minimieren.• Integrierte Dokumentationsstandards: Konzeption einheitlicher Dokumentationsformate und -inhalte, die die Anforderungen verschiedener Regularien effizient abdecken.• Abgestimmte Testansätze: Etablierung koordinierter Testverfahren, die Kontrollen für verschiedene regulatorische Bereiche konsistent und ressourceneffizient überprüfen.• Unified Assessment Framework: Entwicklung eines integrierten Self-Assessment-Ansatzes, der Überwachungs- und Berichtspflichten verschiedener Regelwerke konsolidiert.📊 Ganzheitliches Compliance-Reporting und -Management:• Integriertes Compliance-Dashboard: Gestaltung eines umfassenden Management-Cockpits, das den Compliance-Status über verschiedene regulatorische Bereiche hinweg transparent visualisiert.• Cross-regulatory Governance: Entwicklung einer koordinierten Governance-Struktur, die Verantwortlichkeiten und Entscheidungsprozesse für verschiedene Compliance-Bereiche harmonisiert.• Konsolidiertes Aufsichtsreporting: Unterstützung bei der Entwicklung effizienter Reporting-Prozesse, die Anfragen verschiedener Aufsichtsbehörden koordiniert und ressourcenschonend bedienen.• Integrated Compliance Metrics: Etablierung einheitlicher Kennzahlen zur Messung und Steuerung der Compliance über verschiedene Regelwerke hinweg.

Question 13

Wie können wir unser MaRisk-Compliance-Management und Outsourcing-Management optimal miteinander verzahnen?

Accepted Answer

Die Verzahnung von MaRisk-Compliance und Outsourcing-Management gewinnt für Finanzinstitute zunehmend an Bedeutung, da Auslagerungen sowohl Chancen für Effizienzsteigerungen als auch erhebliche Compliance-Risiken bergen. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung eines integrierten Ansatzes, der regulatorische Anforderungen erfüllt und gleichzeitig operationale Effizienz sicherstellt.🔄 Integrierte Governance-Strukturen:• Harmonisiertes Auslagerungs- und Compliance-Framework: Entwicklung eines kohärenten Rahmenwerks, das Outsourcing-Management und MaRisk-Compliance nahtlos verbindet und klare Verantwortlichkeiten, Prozesse und Kontrollen definiert.• Abgestimmte Gremienstruktur: Gestaltung einer effizienten Governance, die sowohl Outsourcing- als auch Compliance-Aspekte adressiert und unklare Zuständigkeiten oder Doppelstrukturen vermeidet.• End-to-End Auslagerungsprozess: Integration von Compliance-Checkpoints in alle Phasen des Auslagerungslebenszyklus – von der Entscheidungsfindung über die Anbahnung und Umsetzung bis zum laufenden Monitoring und der Beendigung.• Third-Party Risk Management: Etablierung eines ganzheitlichen Ansatzes zum Management von Drittanbieter-Risiken, der regulatorische, operative, finanzielle und reputationsbezogene Aspekte umfasst.🔍 Risikobasierte Steuerung von Auslagerungen:• Integrierte Risikobewertungsmethodik: Entwicklung eines strukturierten Ansatzes zur Bewertung von Auslagerungsrisiken, der sowohl MaRisk-spezifische als auch allgemeine Risikoaspekte berücksichtigt.• Differenzierte Kontrollansätze: Gestaltung risikoorientierter Überwachungs- und Kontrollkonzepte, die Intensität und Frequenz der Kontrollen an die Wesentlichkeit und das Risikoprofil der jeweiligen Auslagerung anpassen.• Exit-Strategie-Framework: Unterstützung bei der Entwicklung robuster Exit-Strategien für kritische Auslagerungen, die sowohl operationelle als auch regulatorische Kontinuität im Fall einer Beendigung sicherstellen.• Resilienz-Konzepte: Entwicklung von Ansätzen zur Stärkung der operativen Resilienz bei wesentlichen Auslagerungen, inklusive Notfallplänen und Ausweichlösungen.📋 Effizientes Vertrags- und Beziehungsmanagement:• Regulatory-compliant Contract Framework: Entwicklung eines Vertragsrahmenwerks, das alle MaRisk-Anforderungen (Informations-, Prüfungs- und Weisungsrechte, Datenschutz, Notfallkonzepte, etc.) standardisiert und vollständig abdeckt.• Service Level Management: Unterstützung bei der Definition, Messung und Steuerung angemessener Service Levels, die sowohl betriebliche Anforderungen als auch regulatorische Erwartungen erfüllen.• Beziehungsmanagement-Konzept: Gestaltung einer strukturierten Governance für die laufende Steuerung der Dienstleisterbeziehung mit klaren Kommunikationswegen, Eskalationsprozessen und Verantwortlichkeiten.• Performance Management Framework: Entwicklung eines ganzheitlichen Ansatzes zur Bewertung der Dienstleisterperformance, der neben operativen KPIs auch Compliance-Aspekte berücksichtigt.🔄 Integriertes Monitoring und Berichtswesen:• Konsolidiertes Auslagerungs-Controlling: Etablierung eines effizienten Controllings, das operative, finanzielle und Compliance-Aspekte von Auslagerungen ganzheitlich erfasst und steuert.• Regulatory Reporting: Unterstützung bei der Entwicklung eines strukturierten Berichtswesens, das sowohl interne Steuerungsinformationen liefert als auch die aufsichtsrechtlichen Berichtspflichten erfüllt.• Prüfungs- und Assessment-Konzepte: Gestaltung risikobasierter Ansätze zur regelmäßigen Überprüfung ausgelagerter Aktivitäten, von Desk Reviews über dokumentenbasierte Assessments bis hin zu On-Site-Audits.• Continuous Monitoring: Implementierung von Systemen und Prozessen zur kontinuierlichen Überwachung der Compliance-Konformität ausgelagerter Aktivitäten mit frühzeitiger Risikoerkennung.

Question 14

Wie lässt sich die MaRisk-Compliance-Funktion optimal organisieren und dimensionieren?

Accepted Answer

Die optimale Organisation und Dimensionierung der MaRisk-Compliance-Funktion ist eine zentrale Herausforderung für Finanzinstitute. Eine zu kleine oder unzureichend positionierte Funktion kann Compliance-Risiken erhöhen, während eine überdimensionierte Struktur unnötige Kosten verursacht. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung einer maßgeschneiderten, effektiven und effizienten Compliance-Organisation, die zu Ihrem Geschäftsmodell und Ihrer Risikostruktur passt.📋 Organisatorische Positionierung und Governance:• Governance-Design: Entwicklung einer optimalen organisatorischen Einbindung der Compliance-Funktion innerhalb der Drei-Verteidigungslinien, mit klarer Abgrenzung zu anderen Kontroll- und Überwachungsfunktionen.• Aufgaben- und Verantwortungsmatrix: Erstellung einer detaillierten RACI-Matrix, die Zuständigkeiten und Schnittstellen zwischen Compliance, Risikomanagement, Interner Revision und operativen Einheiten klar definiert.• Reporting Lines: Gestaltung angemessener direkter Berichtslinien der Compliance-Funktion zur Geschäftsleitung, die die Unabhängigkeit sicherstellen und gleichzeitig effektive Kommunikationswege gewährleisten.• Schnittstellen-Management: Entwicklung effizienter Zusammenarbeits- und Austauschmodelle mit anderen Kontrollfunktionen (Risikomanagement, Recht, Interne Revision) zur Vermeidung von Doppelarbeit und Informationslücken.🧩 Aufgabenspektrum und Zuständigkeiten:• Funktionsprofilierung: Entwicklung eines klaren Funktionsprofils für die Compliance-Funktion mit Fokus auf ihre Kernaufgaben gemäß MaRisk und unter Berücksichtigung instituts-individueller Besonderheiten.• Aufgabenpriorisierung: Unterstützung bei der risikobasierten Priorisierung von Compliance-Aktivitäten, die begrenzte Ressourcen auf die wesentlichen Risikobereiche konzentriert.• Abgrenzungskonzept: Klare Definition der Abgrenzung zu anderen Funktionen, insbesondere zur Rechtsabteilung und zum Risikomanagement, zur Vermeidung von Überschneidungen oder Lücken.• Delegationsmodelle: Entwicklung geeigneter Modelle zur Delegation bestimmter Compliance-Aufgaben an operative Einheiten bei gleichzeitiger Wahrung der Compliance-Verantwortung.👥 Personalausstattung und Skills-Management:• Ressourcenbedarfsanalyse: Systematische Ermittlung des quantitativen und qualitativen Personalbedarfs für die Compliance-Funktion basierend auf Geschäftsmodell, Komplexität und Risikoprofil.• Skill-Profiling: Definition der erforderlichen Fähigkeiten, Kenntnisse und Erfahrungen für verschiedene Rollen innerhalb der Compliance-Funktion.• Recruiting- und Entwicklungskonzepte: Unterstützung bei der Entwicklung von Strategien zur Gewinnung, Entwicklung und Bindung qualifizierter Compliance-Mitarbeiter in einem herausfordernden Arbeitsmarkt.• Training Academy: Konzeption eines strukturierten Aus- und Weiterbildungsprogramms für Compliance-Mitarbeiter, das sowohl fachliche als auch methodische und soziale Kompetenzen entwickelt.🛠️ Methoden, Tools und Effizienzsteigerung:• Prozessoptimierung: Analyse und Optimierung der Kernprozesse der Compliance-Funktion mit dem Ziel höherer Effizienz und Wirksamkeit.• Automatisierungs- und Digitalisierungspotenziale: Identifikation von Möglichkeiten zur technologischen Unterstützung der Compliance-Arbeit durch Tools für Monitoring, Reporting, Assessment und Dokumentation.• Methoden-Toolbox: Entwicklung standardisierter Methoden und Vorlagen für wiederkehrende Compliance-Aufgaben zur Qualitätssicherung und Effizienzsteigerung.• Performancemessung: Etablierung von KPIs und Messverfahren zur kontinuierlichen Bewertung und Optimierung der Leistung der Compliance-Funktion.

Question 15

Wie kann unser Institut ein effektives Compliance Monitoring System für die kontinuierliche MaRisk-Compliance etablieren?

Accepted Answer

Ein effektives Compliance Monitoring System ist das Herzstück einer nachhaltigen MaRisk-Compliance. Es ermöglicht die systematische Überwachung der regulatorischen Konformität, die frühzeitige Erkennung von Schwachstellen und die zielgerichtete Steuerung von Verbesserungsmaßnahmen. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung und Implementierung eines maßgeschneiderten Monitoring-Ansatzes, der sowohl regulatorischen Anforderungen entspricht als auch operativ effizient umsetzbar ist.🔍 Strategische Ausrichtung und Rahmenkonzept:• Compliance Monitoring Framework: Entwicklung eines ganzheitlichen Rahmenwerks, das Ziele, Grundprinzipien, Verantwortlichkeiten und Kernprozesse des Compliance Monitorings klar definiert.• Risikobasierte Fokussierung: Unterstützung bei der Priorisierung von Monitoring-Aktivitäten basierend auf einer systematischen Bewertung der Compliance-Risiken in verschiedenen Geschäftsbereichen und Prozessen.• Mehrstufiges Monitoring-Konzept: Gestaltung eines differenzierten Ansatzes mit verschiedenen Monitoring-Ebenen, von kontinuierlichen Basiskontrollen über regelmäßige Überprüfungen bis hin zu tiefergehenden periodischen Assessments.• Integrierter Managementkreislauf: Entwicklung eines geschlossenen Steuerungskreislaufs, der Planung, Durchführung, Auswertung und Nachverfolgung von Monitoring-Aktivitäten systematisch verbindet.🛠️ Methodische Komponenten und Instrumente:• Compliance Control Matrix: Erstellung einer umfassenden Kontroll-Matrix, die MaRisk-Anforderungen mit konkreten Kontrollen verknüpft und deren Verantwortlichkeiten, Frequenzen und Nachweismechanismen definiert.• Key Compliance Indicators (KCIs): Identifikation und Implementierung aussagekräftiger Indikatoren, die den Compliance-Status kontinuierlich messbar machen und frühzeitig auf potenzielle Compliance-Risiken hinweisen.• Testing-Methodik: Entwicklung strukturierter Testverfahren für verschiedene Compliance-Bereiche, mit standardisierten Testplänen, -szenarien und Bewertungskriterien.• Issue und Action Tracking: Konzeption eines systematischen Prozesses zur Erfassung, Kategorisierung, Priorisierung und Nachverfolgung von identifizierten Compliance-Findings und daraus resultierenden Maßnahmen.⚙️ Prozesse und Verantwortlichkeiten:• Monitoring-Zyklen: Etablierung effizienter Prozesse für die Planung, Durchführung, Dokumentation und Nachverfolgung von Monitoring-Aktivitäten mit klaren Zeitplänen und Meilensteinen.• Rollenmodell: Definition eines klaren Rollenkonzepts, das die Verantwortlichkeiten verschiedener Funktionen im Monitoring-Prozess (zentrale Compliance, lokale Compliance-Beauftragte, Fachbereiche) festlegt.• Eskalationsmechanismen: Entwicklung abgestufter Eskalationswege für identifizierte Compliance-Defizite, die eine angemessene und zeitnahe Reaktion auf unterschiedlich kritische Findings sicherstellen.• Management Reporting: Gestaltung eines aussagekräftigen Berichtswesens, das Management und Aufsichtsorgane regelmäßig und anlassbezogen über Compliance-Status, -Risiken und -Maßnahmen informiert.💻 Technologische Unterstützung und Effizienzsteigerung:• Monitoring-Tools: Evaluation und Implementierung geeigneter Technologielösungen, die den Monitoring-Prozess von der Planung über die Durchführung bis zum Reporting und Follow-up unterstützen.• Automatisierungspotenziale: Identifikation von Möglichkeiten zur Automatisierung von Monitoring-Aktivitäten, wie systematische Datenanalysen, automatisierte Kontrollen oder regelbasierte Compliance-Checks.• Integrationskonzepte: Entwicklung von Ansätzen zur Integration des Compliance Monitorings in bestehende GRC-Systeme und -Prozesse, um Synergien zu nutzen und Doppelarbeit zu vermeiden.• Datenanalyse-Strategien: Unterstützung bei der Nutzung fortschrittlicher Datenanalyse-Methoden, um größere Datenmengen zu analysieren und subtile Compliance-Muster oder -Risiken zu identifizieren.

Question 16

Welche Chancen bietet ein übergreifendes Framework für Governance, Risk and Compliance (GRC) für unsere MaRisk-Compliance?

Accepted Answer

Ein integriertes Governance, Risk and Compliance (GRC) Framework bietet erhebliche Chancen, MaRisk-Compliance effizienter, effektiver und wertschöpfender zu gestalten. Durch die systematische Verzahnung von Governance-Strukturen, Risikomanagement und Compliance-Aktivitäten können Synergien erschlossen, Ressourcen optimiert und strategischer Mehrwert generiert werden. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung und Implementierung eines maßgeschneiderten GRC-Ansatzes, der Ihre MaRisk-Compliance auf ein neues Niveau hebt.🔄 Strategische Integration und Synergien:• Harmonisierte Zielsetzungen: Entwicklung eines integrierten Zielbildes, das die verschiedenen GRC-Bereiche auf gemeinsame strategische Ziele ausrichtet und Silodenken überwindet.• Prozessintegration: Identifikation und Realisierung von Synergien zwischen Compliance-, Risikomanagement- und Governance-Prozessen, die Doppelarbeit reduzieren und Effizienz steigern.• Konsolidiertes Operating Model: Etablierung eines ganzheitlichen Betriebsmodells, das Ressourcen, Kompetenzen und Kapazitäten über verschiedene GRC-Funktionen hinweg optimal allokiert und nutzt.• Integrierte Methodenbasis: Entwicklung gemeinsamer methodischer Grundlagen für die verschiedenen GRC-Disziplinen, von Risikoanalysen über Kontrolltests bis hin zu Maßnahmenmanagement.📊 Ganzheitliches Risiko- und Kontrollmanagement:• Enterprise Risk Framework: Unterstützung bei der Entwicklung eines unternehmensweiten Risikomanagement-Ansatzes, der Compliance-Risiken systematisch mit anderen Risikokategorien verbindet.• Integrierte Risikobewertung: Implementierung einer ganzheitlichen Risikoanalyse-Methodik, die operationelle, finanzielle, strategische und Compliance-Risiken in einem konsistenten Rahmen bewertet.• Konsolidiertes Kontrollsystem: Gestaltung eines effizienten Kontrollrahmens, der Redundanzen eliminiert und sicherstellt, dass Kontrollen multiple Risikodimensionen abdecken.• Impact-Analyse-Framework: Entwicklung strukturierter Ansätze zur Analyse der Auswirkungen von Geschäftsentscheidungen, Prozessänderungen oder neuen Produkten auf das gesamte GRC-Spektrum.💼 Governance-Strukturen und Entscheidungsprozesse:• Integriertes Governance-Modell: Gestaltung einer kohärenten Governance-Architektur, die Aufsicht, Steuerung und Kontrolle über die verschiedenen GRC-Bereiche hinweg harmonisiert.• Streamlined Committee Structure: Optimierung der Gremienlandschaft zur Vermeidung von Fragmentierung und Förderung integrierter Entscheidungsfindung über das gesamte GRC-Spektrum.• Balanced Accountability: Entwicklung eines ausgewogenen Verantwortungssystems, das klare Accountability für die verschiedenen GRC-Bereiche etabliert und gleichzeitig deren Zusammenspiel fördert.• Integrated Policy Framework: Erstellung einer konsistenten Policy-Hierarchie, die vom übergreifenden GRC-Rahmenwerk über Bereichspolicies bis zu spezifischen Richtlinien reicht.📱 Technologische Enabler und Datenintegration:• Integrierte GRC-Plattform: Evaluation und Implementierung einer ganzheitlichen Technologielösung, die alle GRC-Funktionen auf einer gemeinsamen Plattform unterstützt.• Unified Information Architecture: Entwicklung einer einheitlichen Informationsarchitektur, die konsistente Datenmodelle, Taxonomien und Klassifikationen über alle GRC-Bereiche hinweg etabliert.• 360-Degree Reporting: Gestaltung eines ganzheitlichen Berichtswesens, das Management und Aufsichtsorganen einen integrierten Blick auf Governance, Risiko und Compliance ermöglicht.• Predictive GRC Analytics: Unterstützung bei der Nutzung fortschrittlicher Analysetechniken, die aus integrierten GRC-Daten zukunftsgerichtete Erkenntnisse und Handlungsempfehlungen ableiten.

Question 17

Wie unterstützt ADVISORI bei der Vorbereitung und Begleitung der Internen Revision für MaRisk-Prüfungen?

Accepted Answer

Die Interne Revision spielt eine entscheidende Rolle im Three-Lines-of-Defense-Modell der MaRisk-Compliance. Als unabhängige Prüfungsinstanz muss sie die Wirksamkeit und Angemessenheit der Compliance-Prozesse und -Kontrollen regelmäßig und systematisch überprüfen. ADVISORI unterstützt sowohl die Interne Revision bei der Durchführung effektiver MaRisk-Prüfungen als auch die geprüften Einheiten bei der optimalen Vorbereitung auf solche Prüfungen.🔍 Strategische Prüfungsplanung und -vorbereitung:• Risikobasierte Prüfungsplanung: Unterstützung bei der Entwicklung einer risikoorientierten Prüfungsplanung, die MaRisk-relevante Bereiche nach ihrer Kritikalität, Veränderungsintensität und regulatorischen Relevanz priorisiert.• Audit Universe Development: Unterstützung bei der systematischen Erfassung und Kategorisierung aller prüfungsrelevanten MaRisk-Bereiche und deren Einbindung in das Prüfungsuniversum.• Prüfungsmethodik: Entwicklung strukturierter, auf MaRisk-Themen zugeschnittener Prüfungsansätze, die sowohl Effektivität und Effizienz der Prüfung als auch Akzeptanz der Ergebnisse fördern.• Audit Tools und Ressourcenplanung: Beratung bei der Auswahl und Implementierung geeigneter Tools und der effizienten Allokation von Prüfungsressourcen für MaRisk-Themen.📝 Methodische Unterstützung bei der Prüfungsdurchführung:• Prüfungsleitfäden und Arbeitsprogramme: Entwicklung maßgeschneiderter Prüfungsleitfäden und Checklisten für verschiedene MaRisk-Themenbereiche, die eine strukturierte und vollständige Prüfung sicherstellen.• Komplexe Prüfungsfelder: Spezialistische Unterstützung bei fachlich anspruchsvollen MaRisk-Themen wie Risikomodellvalidierung, IT-Risikomanagement oder Auslagerungssteuerung.• Datenanalyse-Strategien: Unterstützung bei der Konzeption und Implementierung datengestützter Prüfungsansätze, die größere Datenmengen effizient analysieren und Muster, Anomalien oder Risiken identifizieren.• Quality Assurance: Einrichtung von Qualitätssicherungsmechanismen, die die Konsistenz, Vollständigkeit und Belastbarkeit der Prüfungsergebnisse gewährleisten.📊 Ergebniskommunikation und Follow-up-Management:• Strukturierte Berichterstattung: Gestaltung aussagekräftiger Prüfungsberichte, die Feststellungen klar priorisieren, Grundursachen identifizieren und umsetzbare Handlungsempfehlungen liefern.• Effektive Kommunikation: Unterstützung bei der überzeugenden Präsentation von Prüfungsergebnissen gegenüber Fachbereichen, Management und Aufsichtsorganen.• Maßnahmenmanagement: Etablierung eines strukturierten Prozesses zur Nachverfolgung vereinbarter Maßnahmen, inklusive Eskalationsmechanismen und Wirksamkeitskontrollen.• Continuous Auditing Approach: Entwicklung kontinuierlicher Prüfungsansätze für besonders kritische MaRisk-Bereiche, die eine zeitnahe Identifikation von Compliance-Defiziten ermöglichen.🛠️ Unterstützung der geprüften Einheiten:• Audit Readiness Assessment: Durchführung von Vorprüfungen oder Self-Assessments, die potenzielle Schwachstellen vor der eigentlichen Revision identifizieren und beheben.• Dokumentationsoptimierung: Unterstützung bei der Aufbereitung und Strukturierung der für die Prüfung relevanten Dokumente und Nachweise, um einen effizienten Prüfungsablauf zu fördern.• Interview-Vorbereitung: Coaching von Mitarbeitern, die in Revisionsinterviews befragt werden, zur klaren und präzisen Kommunikation komplexer MaRisk-Themen.• Feststellungsmanagement: Entwicklung einer strukturierten Methodik zur systematischen Analyse von Revisionsfeststellungen, Identifikation von Grundursachen und Entwicklung nachhaltiger Lösungsansätze.

Question 18

Welche Ansätze empfiehlt ADVISORI für ein effektives Management der MaRisk-Dokumentation?

Accepted Answer

Eine strukturierte, aktuelle und zugängliche Dokumentation ist ein wesentlicher Pfeiler der MaRisk-Compliance und wird bei aufsichtlichen Prüfungen intensiv betrachtet. Gleichzeitig bindet die Erstellung und Pflege der Dokumentation erhebliche Ressourcen. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung eines effizienten Dokumentationsmanagements, das regulatorische Anforderungen erfüllt und gleichzeitig den Aufwand minimiert.📝 Strategisches Dokumentationskonzept:• Dokumentationsarchitektur: Entwicklung einer strukturierten Dokumentationshierarchie, die von übergreifenden Rahmenwerken über bereichsspezifische Richtlinien bis zu detaillierten Arbeitsanweisungen reicht und eine konsistente, redundanzfreie Dokumentation ermöglicht.• Risikobasierte Detaillierung: Unterstützung bei der angemessenen Granularität und Detailtiefe der Dokumentation, die bei kritischen Bereichen umfassender ist und bei weniger risikorelevanten Themen schlanker gestaltet werden kann.• Life-Cycle-Management: Etablierung eines systematischen Lebenszyklus-Ansatzes für Dokumente, von der Konzeption über die Erstellung, Genehmigung, regelmäßige Überprüfung bis zur kontrollierten Außerkraftsetzung.• Regulatory Mapping: Entwicklung einer transparenten Zuordnung zwischen MaRisk-Anforderungen und Ihrer Dokumentation, die Vollständigkeit sicherstellt und Lücken oder Redundanzen identifiziert.🔄 Effiziente Dokumentationsprozesse:• Streamlined Authoring Process: Optimierung des Erstellungs- und Aktualisierungsprozesses für Dokumente mit klaren Verantwortlichkeiten, Zeitplänen und Qualitätssicherungsmechanismen.• Approval Workflow: Gestaltung eines effizienten, risikoangemessenen Genehmigungs- und Freigabeprozesses, der unnötige administrative Hürden vermeidet und gleichzeitig ausreichende Kontrolle gewährleistet.• Änderungsmanagement: Entwicklung eines strukturierten Prozesses für die Identifikation, Bewertung und Umsetzung dokumentationsrelevanter Änderungen, insbesondere bei regulatorischen Updates.• Integration in Regulatory Change Process: Systematische Verzahnung des Dokumentationsmanagements mit dem Prozess zur Umsetzung regulatorischer Änderungen, um zeitnahe Dokumentationsanpassungen sicherzustellen.📚 Dokumentationsstandards und -qualität:• Template-Framework: Entwicklung standardisierter Vorlagen für verschiedene Dokumententypen, die konsistente Struktur, Qualität und Compliance-Konformität sicherstellen.• Style Guide: Erstellung von Richtlinien für klare, präzise und verständliche Formulierungen in regulatorischen Dokumenten, die sowohl fachliche Korrektheit als auch Anwendbarkeit fördern.• Quality Assurance Mechanism: Etablierung systematischer Qualitätssicherungsprozesse für Dokumente, die inhaltliche Korrektheit, Konsistenz und Konformität mit regulatorischen Anforderungen prüfen.• Cross-Referencing Framework: Entwicklung eines kohärenten Systems von Querverweisen zwischen Dokumenten, das Redundanzen vermeidet und gleichzeitig Zusammenhänge transparent macht.💻 Technologische Unterstützung und Zugänglichkeit:• Document Management System: Evaluation und Implementierung geeigneter Dokumentenmanagementsysteme, die den gesamten Dokumentenlebenszyklus effizient unterstützen und regulatorische Anforderungen erfüllen.• Versionskontrolle und Änderungsnachverfolgung: Etablierung robuster Mechanismen zur Versionierung und Historisierung von Dokumenten, die eine lückenlose Nachvollziehbarkeit von Änderungen sicherstellen.• Wissensmanagement und Kollaboration: Integration von Kollaborationsfunktionen und Wissensmanagement-Tools, die die gemeinsame Erstellung und Nutzung von Dokumenten fördern.• Intelligente Suchfunktionen: Implementierung fortschrittlicher Such- und Retrievalmechanismen, die einen schnellen und gezielten Zugriff auf relevante Dokumentationsinhalte ermöglichen.

Question 19

Wie können wir kontinuierliche Verbesserungen unserer MaRisk-Compliance systematisch planen und umsetzen?

Accepted Answer

Kontinuierliche Verbesserung ist ein fundamentales Prinzip eines nachhaltigen MaRisk-Compliance-Managements. Angesichts sich wandelnder regulatorischer Anforderungen, sich verändernder Geschäftsmodelle und steigender Effizienzerwartungen ist die systematische Weiterentwicklung Ihrer Compliance-Strukturen und -Prozesse entscheidend für langfristigen Erfolg. ADVISORI unterstützt Sie bei der Etablierung eines strukturierten Continuous Improvement Ansatzes für Ihre MaRisk-Compliance.🔄 Strategischer Rahmen für kontinuierliche Verbesserung:• Compliance Excellence Vision: Entwicklung eines klaren, motivierenden Zielbilds für Ihre MaRisk-Compliance, das über reine Regelkonformität hinausgeht und Effizienz, Effektivität und Wertbeitrag einschließt.• Maturity Model Approach: Implementierung eines Reifegradmodells für verschiedene Dimensionen Ihrer MaRisk-Compliance, das den aktuellen Stand bewertet, Entwicklungsziele definiert und Fortschritte messbar macht.• Innovation Framework: Etablierung eines strukturierten Rahmens für die kontinuierliche Identifikation, Bewertung und Implementierung innovativer Ansätze im Compliance-Management.• Resource Roadmap: Entwicklung einer langfristigen Planung für die Allokation von Ressourcen zu Verbesserungsinitiativen, die sowohl Quick Wins als auch strategische Transformationen berücksichtigt.📊 Systematische Analyse und Priorisierung:• Multi-Source Impulse Collection: Implementierung eines systematischen Prozesses zur Sammlung von Verbesserungsimpulsen aus verschiedenen Quellen wie Prüfungsergebnissen, Self-Assessments, Mitarbeiterfeedback und externen Best Practices.• Root Cause Analysis: Unterstützung bei der tiefgreifenden Analyse der Grundursachen von Compliance-Schwachstellen, die über symptomatische Probleme hinausgeht und nachhaltige Lösungen ermöglicht.• Impact-Effort-Assessment: Entwicklung eines strukturierten Frameworks zur Bewertung und Priorisierung von Verbesserungsinitiativen basierend auf ihrem Nutzen, Aufwand und strategischer Relevanz.• Portfolio Management: Etablierung eines ganzheitlichen Portfolioansatzes für Compliance-Verbesserungsinitiativen, der Abhängigkeiten, Synergiepotenziale und Ressourceneinschränkungen berücksichtigt.🛠️ Methoden und Werkzeuge für effektive Verbesserungen:• Compliance Process Optimization Toolkit: Bereitstellung bewährter Methoden und Tools für die Analyse und Optimierung von Compliance-Prozessen, wie Process Mining, Value Stream Mapping oder Lean Management.• Hypothesis-Driven Approach: Unterstützung bei der Entwicklung und systematischen Überprüfung von Hypothesen zu Verbesserungspotenzialen, um datenbasierte Entscheidungen zu fördern.• Pilot-and-Scale Methodology: Etablierung eines Ansatzes, der Verbesserungsideen zunächst in begrenztem Umfang testet, validiert und optimiert, bevor sie breit ausgerollt werden.• Best Practice Transfer: Unterstützung beim systematischen Transfer bewährter Praktiken aus anderen Bereichen, Instituten oder Industrien, angepasst an Ihre spezifischen Rahmenbedingungen.🧠 Kulturelle Verankerung und Organizational Learning:• Continuous Improvement Mindset: Förderung einer Kultur, die kontinuierliche Verbesserung als integralen Bestandteil der täglichen Arbeit versteht und proaktives Feedback und Vorschläge wertschätzt.• Lessons Learned Framework: Etablierung strukturierter Prozesse zur systematischen Aufarbeitung von Erfahrungen aus Projekten, Prüfungen und Vorfällen als Basis für Verbesserungen.• Knowledge Sharing Mechanisms: Entwicklung von Formaten und Plattformen für den aktiven Austausch von Wissen, Erfahrungen und Best Practices im Bereich MaRisk-Compliance.• Change Enablement: Unterstützung bei der Befähigung der Organisation, Veränderungen erfolgreich zu adaptieren und zu leben, durch gezielte Kommunikation, Training und Einbindung.

Question 20

Was sind die kritischen Erfolgsfaktoren für eine nachhaltige MaRisk-Compliance, und wie unterstützt ADVISORI bei deren Umsetzung?

Accepted Answer

Eine nachhaltige MaRisk-Compliance erfordert mehr als die punktuelle Erfüllung regulatorischer Anforderungen. Sie basiert auf einem ganzheitlichen Ansatz, der technische, organisatorische und kulturelle Aspekte integriert und die Compliance-Funktion als strategischen Partner des Geschäfts positioniert. ADVISORI hat aus langjähriger Erfahrung die kritischen Erfolgsfaktoren für eine nachhaltige MaRisk-Compliance identifiziert und unterstützt Sie gezielt bei deren Umsetzung.🎯 Strategische Ausrichtung und Governance:• Business Alignment: Unterstützung bei der strategischen Ausrichtung der Compliance-Funktion an den Geschäftszielen, um sie von einer reinen Kontrollfunktion zu einem Enabler für nachhaltigen Geschäftserfolg zu entwickeln.• Klare Governance: Gestaltung transparenter Governance-Strukturen mit eindeutigen Verantwortlichkeiten, Entscheidungswegen und Rechenschaftspflichten über alle drei Verteidigungslinien hinweg.• Management Commitment: Förderung eines aktiven Commitments der Führungsebene, das über verbale Bekenntnisse hinausgeht und sich in konkretem Handeln, Ressourcenallokation und Vorbildfunktion manifestiert.• Integrierter Steuerungsansatz: Entwicklung eines ganzheitlichen Ansatzes, der Compliance-Management mit anderen Governance-Bereichen wie Risikomanagement und interner Kontrolle verzahnt.🧠 Kultur und Kompetenzen:• Compliance-Kultur: Förderung einer unternehmensweiten Kultur, in der Compliance als gemeinsame Verantwortung verstanden und in alltägliche Entscheidungen und Handlungen integriert wird.• Qualifikation und Empowerment: Aufbau der erforderlichen fachlichen, methodischen und sozialen Kompetenzen bei Compliance-Mitarbeitern und Fachbereichen durch gezielte Entwicklungsmaßnahmen.• Offene Kommunikation: Etablierung einer offenen Kommunikationskultur, in der Compliance-Themen konstruktiv diskutiert und potenzielle Probleme frühzeitig adressiert werden können.• Kontinuierliches Lernen: Verankerung einer Lernkultur, die aus Erfahrungen, Fehlern und Best Practices systematisch lernt und kontinuierliche Verbesserung als Grundprinzip versteht.📊 Effiziente Prozesse und Methoden:• Risikobasierter Ansatz: Konsequente Ausrichtung aller Compliance-Aktivitäten an einer differenzierten Risikobewertung, die begrenzte Ressourcen auf die wesentlichen Risikobereiche konzentriert.• Prozessintegration: Nahtlose Integration von Compliance-Anforderungen in operative Geschäftsprozesse, die Compliance zu einem integralen Bestandteil des Tagesgeschäfts macht.• Standardisierung und Automatisierung: Systematische Standardisierung und, wo sinnvoll, Automatisierung wiederkehrender Compliance-Aktivitäten zur Steigerung von Effizienz, Konsistenz und Qualität.• Datengestützte Entscheidungsfindung: Etablierung datenbasierter Ansätze für Compliance-Entscheidungen, die subjektive Einschätzungen durch objektive Analysen ergänzen und vertiefen.🛠️ Nachhaltige Implementierung und kontinuierliche Verbesserung:• Change Management Excellence: Professionelle Begleitung von Veränderungen durch strukturiertes Change Management, das Akzeptanz fördert und nachhaltige Verhaltensänderungen bewirkt.• Wirksamkeitskontrolle: Etablierung systematischer Mechanismen zur regelmäßigen Überprüfung der Wirksamkeit von Compliance-Maßnahmen über reine Konformitätsprüfungen hinaus.• Agilität und Anpassungsfähigkeit: Entwicklung flexibler Strukturen und Prozesse, die sich kontinuierlich an veränderte regulatorische, geschäftliche und technologische Anforderungen anpassen können.• Innovationsmanagement: Systematische Förderung und Integration innovativer Ansätze und Technologien, die das Compliance-Management effizienter, effektiver und wertschöpfender gestalten.

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