Question 1

Welche strategischen Vorteile bietet ein gut strukturierter BCBS-239 Implementierungsansatz über die reine Compliance hinaus?

Accepted Answer

Eine strategische BCBS-239 Implementierung transzendiert die reine regulatorische Erfüllung und wird zu einem Katalysator für die umfassende Transformation des Risikomanagements und der Dateninfrastruktur. Der wahre Wert liegt nicht in der punktuellen Compliance, sondern in der fundamentalen Neuausrichtung der Risikodatenstrukturen, die weitreichende strategische Vorteile mit sich bringt.🔍 Strategische Werttreiber einer BCBS-239 Implementierung:• Datengetriebene Entscheidungsfindung: Durch konsistente, akkurate und zeitnahe Risikodaten können Führungskräfte fundierte Entscheidungen mit höherer Präzision und geringerer Latenz treffen, was die strategische Agilität und Wettbewerbsfähigkeit stärkt.• Operative Effizienz: Die Optimierung der Datenarchitektur und -prozesse reduziert manuelle Eingriffe, eliminiert Redundanzen und verkürzt Berichtszyklen, was zu signifikanten Kosteneinsparungen und beschleunigten Prozessen führt.• Risikominimierung: Die verbesserte Datenqualität und -transparenz ermöglicht eine präzisere Risikoidentifikation und -bewertung, was potenzielle Verluste reduziert und die Kapitalallokation optimiert.• Innovation und Wachstum: Eine moderne, skalierbare Dateninfrastruktur schafft die Voraussetzungen für die Integration fortschrittlicher Analysetechnologien wie KI und Machine Learning in das Risikomanagement.💡 Der ADVISORI-Ansatz zur Wertsteigerung:• Business-Case-orientierte Implementierung: Wir identifizieren und quantifizieren die spezifischen Werttreiber für Ihr Institut und optimieren die Implementierung entlang dieser Parameter.• Integration in bestehende Transformationsinitiativen: Die BCBS-239 Implementierung wird mit laufenden Digitalisierungs- und Modernisierungsprojekten synchronisiert, um Synergien zu maximieren und Doppelarbeit zu vermeiden.• Sukzessive Wertrealisierung: Unser Ansatz priorisiert Quick Wins und ermöglicht eine stufenweise Realisierung von Geschäftsvorteilen, anstatt auf das Projektende zu warten.• Nachhaltige Verankerung: Wir etablieren nicht nur technische Lösungen, sondern verankern datengetriebenes Denken und Handeln in der Unternehmenskultur, um langfristige Wertschöpfung zu sichern.

Question 2

Wie gehen wir bei ADVISORI mit den typischen Herausforderungen und Hürden im BCBS-239 Implementierungsprozess um?

Accepted Answer

Die Implementierung von BCBS-239 stellt Finanzinstitute vor komplexe Herausforderungen, die weit über die reine technische Umsetzung hinausgehen. Bei ADVISORI haben wir einen umfassenden Ansatz entwickelt, der diese vielschichtigen Hürden systematisch adressiert und die Erfolgswahrscheinlichkeit signifikant erhöht.🚧 Typische Herausforderungen und unsere Lösungsansätze:• Datensilos und fragmentierte Systemlandschaften: Viele Banken kämpfen mit historisch gewachsenen, isolierten Systemlandschaften, die eine konsistente Datenintegration erschweren. → Unser Ansatz: Wir entwickeln eine Integrationsstrategie mit schrittweiser Konsolidierung und etablieren eine übergreifende Datenschicht, die heterogene Quellsysteme verbindet, ohne sofortige Großmigrationen zu erzwingen.• Datendefinitionen und -qualität: Inkonsistente Definitionen und Qualitätsprobleme bei Risikodaten sind ein Kernproblem bei der BCBS-239 Implementierung. → Unser Ansatz: Etablierung eines zentralen Datenglossars mit einheitlichen Definitionen, ergänzt durch automatisierte Datenqualitätskontrollen und klare Eskalationsprozesse für identifizierte Qualitätsprobleme.• Governance-Herausforderungen: Unklare Verantwortlichkeiten und fehlende Ownership für Daten behindern nachhaltige Verbesserungen. → Unser Ansatz: Implementierung eines strukturierten Data-Ownership-Modells mit klaren Rollen und Verantwortlichkeiten sowie Etablierung von Data Stewards als Brücke zwischen Business und IT.🛠️ Methodische Erfolgsfaktoren von ADVISORI:• Ganzheitlicher Transformationsansatz: Wir betrachten nicht nur technische, sondern auch prozessuale, organisatorische und kulturelle Aspekte als integralen Bestandteil der Transformation.• Adaptive Roadmap: Statt eines starren Plans verfolgen wir einen agilen, anpassungsfähigen Ansatz mit regelmäßigen Überprüfungs- und Anpassungszyklen.• Stakeholder-Management: Wir identifizieren und involvieren frühzeitig alle relevanten Stakeholder, um Widerstände zu minimieren und Akzeptanz zu schaffen.• Wissenstransfer und Befähigung: Nachhaltiger Erfolg erfordert den Aufbau interner Kompetenzen – wir arbeiten eng mit Ihren Teams zusammen, um Wissen zu transferieren und Selbstständigkeit zu fördern.

Question 3

Wie misst und demonstriert ADVISORI den Erfolg einer BCBS-239 Implementierung gegenüber Aufsichtsbehörden und internen Stakeholdern?

Accepted Answer

Der Nachweis einer erfolgreichen BCBS-239 Implementierung erfordert einen mehrdimensionalen Messansatz, der sowohl regulatorische Compliance als auch geschäftlichen Mehrwert transparent macht. ADVISORI hat ein umfassendes Framework entwickelt, das die Erfolgsmessung und -kommunikation sowohl gegenüber Aufsichtsbehörden als auch internen Stakeholdern systematisch unterstützt.📊 Mehrdimensionales Erfolgs-Messframework:• Compliance-Metriken: Systematische Erfassung und Dokumentation der Erfüllung spezifischer BCBS-239 Anforderungen mit quantitativen und qualitativen Indikatoren, die den Reifegrad in jedem der 14 BCBS-239 Prinzipien transparent machen.• Prozess-Performance-Indikatoren: Messung der Effizienzsteigerung in Risikodatenprozessen, wie Reduktion von Durchlaufzeiten für Risikoberichte, Verringerung manueller Eingriffe und Verbesserung der End-to-End-Datenverarbeitung.• Datenqualitätsmetriken: Quantifizierung der Verbesserung kritischer Datenqualitätsdimensionen wie Vollständigkeit, Genauigkeit, Konsistenz, Aktualität und Nachvollziehbarkeit von Risikodaten.• Business-Value-Indikatoren: Erfassung des geschäftlichen Mehrwerts durch verbesserte Entscheidungsfindung, optimierte Kapitalallokation und reduzierte operationelle Risiken.🔄 ADVISORI's Implementierungsansatz für die Erfolgsmessung:• Baseline-Erhebung: Zu Beginn des Projekts etablieren wir eine detaillierte Ausgangsmessung aller relevanten Metriken, um Fortschritte messbar zu machen.• Continuous Monitoring: Implementation eines fortlaufenden Überwachungssystems für Schlüsselindikatoren, das frühzeitige Interventionen bei Abweichungen ermöglicht.• Stakeholder-spezifische Dashboards: Entwicklung maßgeschneiderter Berichtsformate für unterschiedliche Zielgruppen – von technischen Details für Aufsichtsbehörden bis zu business-orientierten Kennzahlen für die Geschäftsleitung.• Evidenzbasierte Dokumentation: Aufbau einer strukturierten Nachweisdokumentation, die nicht nur den aktuellen Status, sondern auch den Transformationsprozess und die implementierten Kontrollen transparent macht.Dieser mehrschichtige Ansatz stellt sicher, dass der Erfolg der BCBS-239 Implementierung nicht nur behauptet, sondern nachvollziehbar belegt werden kann – sowohl für regulatorische Zwecke als auch zur internen Legitimation der Investitionen.

Question 4

Welche technologischen Innovationen und Best Practices integriert ADVISORI in die BCBS-239 Implementierung, um zukunftssichere Lösungen zu schaffen?

Accepted Answer

Eine zukunftsfähige BCBS-239 Implementierung muss über die reine Compliance hinausblicken und moderne Technologien sowie fortschrittliche Methoden integrieren. ADVISORI verbindet regulatorisches Expertenwissen mit technologischer Innovation, um Lösungen zu schaffen, die nicht nur heutige Anforderungen erfüllen, sondern auch für zukünftige Entwicklungen gerüstet sind.🔮 Zukunftsorientierte technologische Ansätze:• Data Mesh & Data Fabric Architekturen: Implementation dezentraler, domänenorientierter Datenverantwortung bei gleichzeitiger Sicherstellung übergreifender Governance und Konsistenz durch eine flexible Dateninfrastruktur.• Graph-Datenbanken für Datenlineage: Einsatz spezialisierter Graphtechnologien zur Visualisierung und Analyse komplexer Datenflüsse, die eine lückenlose Rückverfolgbarkeit von Risikodaten vom Reporting bis zur Quelle ermöglichen.• KI-gestützte Datenqualitätssicherung: Integration von Machine Learning für anomaliebasierte Datenqualitätskontrollen, die selbstlernend Qualitätsprobleme identifizieren und kategorisieren können.• Event-Driven Architecture: Implementierung reaktiver Systeme, die Datenänderungen in Echtzeit erfassen und propagieren, um die Aktualität von Risikodaten signifikant zu verbessern.📈 Methodische Best Practices für nachhaltige Implementierung:• DataOps & Continuous Integration: Anwendung agiler Methoden auf Datenprozesse mit automatisierten Tests und Validierungsroutinen, die kontinuierliche Verbesserung und schnellere Implementierungszyklen ermöglichen.• Metadata-Driven Automation: Steuerung von Datenintegrations- und Transformationsprozessen durch Metadaten, was Flexibilität erhöht und manuelle Anpassungen minimiert.• Föderierte Governance-Modelle: Balance zwischen zentraler Steuerung und dezentraler Verantwortung durch klar definierte Standards bei gleichzeitiger Flexibilität in der Umsetzung.• Self-Service Analytics mit Governance-Guardrails: Befähigung von Fachbereichen zur selbstständigen Datenanalyse innerhalb klar definierter Governance-Leitplanken.Durch die Integration dieser zukunftsweisenden Technologien und Methoden schafft ADVISORI BCBS-239 Lösungen, die nicht nur kurzfristige Compliance sicherstellen, sondern langfristig Wert generieren und mit der dynamischen Entwicklung regulatorischer Anforderungen und technologischer Möglichkeiten Schritt halten können.

Question 5

Wie vereinbart ADVISORI die technischen Anforderungen der BCBS-239 mit bestehenden Legacy-Systemen und einer heterogenen IT-Landschaft?

Accepted Answer

Die Integration von BCBS-239 Anforderungen in gewachsene IT-Landschaften mit Legacy-Systemen stellt viele Finanzinstitute vor besondere Herausforderungen. ADVISORI hat hierfür einen pragmatischen, aber zukunftssicheren Ansatz entwickelt, der die Balance zwischen kurzfristiger Compliance und langfristiger Transformation findet.🔄 Integration in heterogene Systemlandschaften:• Abstraktionsschicht-Architektur: Wir implementieren eine logische Datenschicht, die als Brücke zwischen Legacy-Systemen und modernen Reportinganforderungen dient, ohne massive Eingriffe in die bestehende Infrastruktur zu erfordern.• Modulare Adapter-Strategie: Entwicklung standardisierter Schnittstellen und Adapter für verschiedene Systemtypen, die eine konsistente Datenextraktion und -transformation ermöglichen, während die Quellsysteme minimal belastet werden.• Synchronisierte Datenmodelle: Etablierung eines übergreifenden, semantisch einheitlichen Datenmodells, das die verschiedenen lokalen Modelle der Legacy-Systeme harmonisiert und eine einheitliche Sicht auf Risikodaten ermöglicht.• Hybride Architekturansätze: Kombinierte Nutzung von Data Warehouse, Data Lake und Data Virtualization Technologien, um die jeweiligen Stärken optimal zu nutzen und sich an die bestehende IT-Landschaft anzupassen.🛠️ ADVISORI's praktische Transformationsstrategie:• Inkrementeller Ansatz: Statt eines Big-Bang-Projekts entwickeln wir eine schrittweise Migrationsstrategie, die kritische Bereiche priorisiert und Quick Wins ermöglicht.• Parallelsysteme mit klarer Konvergenz: Bei besonders kritischen Legacy-Anwendungen implementieren wir zunächst parallele Lösungen mit definiertem Konvergenzpfad, um Risiken zu minimieren.• Legacy-Modernisierung durch Kapselung: Wir kapseln Alt-Systeme durch moderne APIs und Service-Schichten, um ihre Funktionalität zu erhalten, aber gleichzeitig ihre Interoperabilität zu verbessern.• Zielgerichtete Automatisierung: Fokussierte Automatisierung manueller Prozesse an den kritischsten Schnittstellen zwischen Legacy-Systemen und Risikodatenverarbeitung.Dieser ausgewogene Ansatz ermöglicht es, BCBS-239 Compliance zu erreichen, ohne disruptive Großprojekte durchführen zu müssen, und legt gleichzeitig den Grundstein für die langfristige Modernisierung der Risikodateninfrastruktur – ein evolutionärer statt revolutionärer Weg zur regulatorischen Compliance und IT-Transformation.

Question 6

Wie unterstützt ADVISORI Banken bei der Entwicklung und Implementierung eines effektiven Datengovernance-Frameworks als Kernelement der BCBS-239 Compliance?

Accepted Answer

Ein robustes Datengovernance-Framework ist das Fundament jeder erfolgreichen BCBS-

23

9 Implementierung und geht weit über technische Aspekte hinaus. ADVISORI hat einen umfassenden Ansatz entwickelt, der nicht nur die regulatorischen Anforderungen adressiert, sondern eine nachhaltige Datenkultur in der Organisation etabliert.

🏛️ Architektur eines BCBS-239-konformen Governance-Frameworks:

• Mehrstufiges Rollenmodell: Wir implementieren ein differenziertes Modell mit klaren Rollen und Verantwortlichkeiten – von strategischen Data Owner auf Vorstandsebene über fachliche Data Stewards bis zu technischen Data Custodians.

• End-to-End Datenprozessgovernance: Etablierung von Governance nicht nur für Datenbestände, sondern für den gesamten Lebenszyklus der Daten von der Erfassung über Transformation bis zum Reporting.

• Risikodaten-Taxonomie: Entwicklung einer umfassenden, hierarchischen Klassifikation von Risikodaten, die eine präzise Steuerung nach Kritikalität und regulatorischer Relevanz ermöglicht.

• Integrierte Kontrollfunktionen: Implementation eines mehrstufigen Kontrollsystems mit präventiven, detektiven und korrektiven Maßnahmen zur Sicherstellung der Datenqualität und Compliance.

📋 ADVISORI's Implementierungsmethodik:

• Assessment und Gap-Analyse: Detaillierte Bewertung bestehender Governance-Strukturen gegen BCBS-

23

9 Anforderungen mit Priorisierung der identifizierten Lücken.

• Governance-Blueprint Entwicklung: Erstellung eines maßgeschneiderten Governance-Zielbilds, das sowohl regulatorische Anforderungen als auch organisatorische Besonderheiten berücksichtigt.

• Phasenweise Implementation: Schrittweise Einführung von Governance-Elementen, beginnend mit den kritischsten Risikodaten und Prozessen, um frühe Erfolge zu ermöglichen.

• Change Management und Kulturwandel: Begleitung der organisatorischen Transformation mit gezielten Maßnahmen zur Förderung einer datenorientierten Kultur und Überwindung von Silodenken.Besonders wertvoll ist unser Ansatz der 'lebenden Governance', der nicht auf statischen Dokumenten und Regelwerken basiert, sondern dynamische, in die täglichen Arbeitsprozesse integrierte Governance-Mechanismen etabliert. Dies führt zu einer höheren Akzeptanz und Nachhaltigkeit der Governance-Strukturen und stellt sicher, dass Datengovernance nicht als administrativer Overhead, sondern als wertschaffendes Element wahrgenommen wird.

Question 7

Wie integriert ADVISORI die BCBS-239 Implementierung in eine umfassendere Digitalisierungsstrategie des Finanzinstituts?

Accepted Answer

Die BCBS-239 Implementierung sollte nicht als isolierte Compliance-Initiative betrachtet werden, sondern als integraler Bestandteil der digitalen Transformation eines Finanzinstituts. ADVISORI hat einen strategischen Ansatz entwickelt, der regulatorische Anforderungen mit übergreifenden Digitalisierungszielen verbindet und signifikante Synergien erschließt.🔄 Synergiefelder zwischen BCBS-239 und digitaler Transformation:• Datenmanagement als gemeinsames Fundament: BCBS-239 fordert eine hohe Datenqualität und -verfügbarkeit – dieselben Grundlagen, die für erfolgreiche Digitalisierungsinitiativen wie Advanced Analytics, KI-Anwendungen und personalisierte Kundenangebote essenziell sind.• Technologische Konvergenz: Die für BCBS-239 entwickelten Datenintegrations- und -verarbeitungslösungen können direkt für kundenorientierte digitale Services und interne Effizienzsteigerungen genutzt werden.• Organisatorische Transformation: Die für BCBS-239 etablierten Datengovernance-Strukturen und Verantwortlichkeiten bilden gleichzeitig die Basis für eine datengetriebene Entscheidungskultur im gesamten Unternehmen.• Agilität und Reaktionsfähigkeit: Eine BCBS-239-konforme Datenarchitektur ermöglicht nicht nur regulatorisches Reporting, sondern auch eine schnellere Reaktion auf Marktveränderungen und neue Geschäftschancen.🛠️ ADVISORI's Integrationsmethodik:• Gemeinsame Zielarchitektur: Entwicklung einer integrierten Zielarchitektur, die sowohl BCBS-239 Anforderungen als auch strategische Digitalisierungsziele berücksichtigt und Redundanzen vermeidet.• Koordinierte Roadmap: Abstimmung der Implementierungspfade von BCBS-239 und Digitalisierungsinitiativen, um Doppelarbeit zu vermeiden und Synergien optimal zu nutzen.• Unified Data Platform: Konzeption einer vereinheitlichten Datenplattform, die regulatorische und geschäftliche Anforderungen gleichermaßen bedient und skalierbar für zukünftige Anwendungsfälle ist.• Cross-funktionale Governance: Etablierung übergreifender Steuerungsstrukturen, die regulatorische Compliance und digitale Innovation als komplementäre statt konkurrierende Ziele behandeln.Durch diesen integrierten Ansatz wird die BCBS-239 Implementierung von einem Kostenfaktor zu einem strategischen Enabler für die digitale Transformation. Finanzinstitute, die diesen Weg beschreiten, berichten von bis zu 40% niedrigeren Gesamtkosten gegenüber isolierten Implementierungsansätzen und einer deutlich höheren Wertschöpfung aus ihren Dateninvestitionen.

Question 8

Wie stellt ADVISORI die nachhaltige Qualität von Risikodaten im Rahmen der BCBS-239 Implementierung sicher?

Accepted Answer

Datenqualität ist das Herzstück einer erfolgreichen BCBS-

23

9 Implementierung und gleichzeitig eine der größten Herausforderungen für Finanzinstitute. ADVISORI verfolgt einen ganzheitlichen Ansatz zur Datenqualitätssicherung, der technische, prozessuale und organisatorische Dimensionen umfasst und eine nachhaltige Verbesserung statt punktueller Korrekturmaßnahmen gewährleistet.

🔍 Mehrdimensionales Datenqualitätsframework:

• Qualitätsdimensionen-Matrix: Wir operationalisieren Datenqualität entlang klar definierter Dimensionen wie Vollständigkeit, Genauigkeit, Konsistenz, Aktualität, Eindeutigkeit und Nachvollziehbarkeit mit spezifischen Metriken für jede Dimension.

• Risikoorientierte Priorisierung: Entwicklung eines differenzierten Ansatzes, der Qualitätsanforderungen nach regulatorischer Kritikalität, geschäftlicher Relevanz und Risikoimpact priorisiert und Ressourcen optimal allokiert.

• Präventive Qualitätssicherung: Implementation von Qualitätskontrollen möglichst nahe an der Datenquelle, um Fehler frühzeitig zu erkennen und kostspielige nachgelagerte Korrekturen zu minimieren.

• Closed-Loop Feedback: Etablierung von Feedback-Mechanismen, die Qualitätsprobleme im Reporting systematisch zu den Datenerzeugern zurückführen und kontinuierliche Verbesserungen anstoßen.

⚙️ Technologische Implementierung:

• Automatisierte Datenvalidierung: Einsatz regelbasierter Validierungsengines, die Datenqualität kontinuierlich überwachen und Abweichungen von definierten Qualitätsstandards automatisch identifizieren.

• Metadata-gesteuerte Qualitätssicherung: Nutzung von Metadaten zur dynamischen Steuerung von Qualitätskontrollen, die sich an verändernde regulatorische Anforderungen und Geschäftsbedürfnisse anpassen können.

• Data Lineage für Qualitätstransparenz: Implementation durchgängiger Datenherkunfts- und Transformationsdokumentation, die Qualitätsprobleme präzise zu ihrer Quelle zurückverfolgen lässt.

• KI-unterstützte Anomalieerkennung: Einsatz intelligenter Algorithmen, die ungewöhnliche Muster und potenzielle Qualitätsprobleme identifizieren können, die mit regelbasierten Ansätzen möglicherweise unentdeckt bleiben.Besonders wirksam ist unser Ansatz der 'Qualitätskultur-Entwicklung', der über technische Lösungen hinausgeht und ein gemeinsames Verständnis für die Bedeutung von Datenqualität in der gesamten Organisation schafft. Dies umfasst gezielte Awareness-Maßnahmen, Schulungen und Anreizsysteme, die gute Datenqualität belohnen und zu einem selbstverstärkenden Verbesserungszyklus führen.

Question 9

Wie optimiert ADVISORI die Reporting-Prozesse im Rahmen einer BCBS-239 Implementierung und welche Effizienzgewinne sind realistisch?

Accepted Answer

Die Optimierung von Reporting-Prozessen ist ein zentraler Bestandteil jeder BCBS-

23

9 Implementierung und bietet erhebliches Potenzial für Effizienzsteigerungen, Kostensenkungen und qualitative Verbesserungen. ADVISORI hat eine differenzierte Methodik entwickelt, die auf Basis zahlreicher erfolgreicher Implementierungen messbare und nachhaltige Verbesserungen erzielt.

📊 Kernbereiche der Reporting-Optimierung:

• End-to-End-Prozessoptimierung: Wir analysieren und optimieren den gesamten Reportingprozess von der Datenbeschaffung über Transformation und Aggregation bis zur finalen Berichterstellung, um Engpässe und Ineffizienzen zu beseitigen.

• Automatisierung manueller Prozesse: Identifikation und Automatisierung manueller, fehleranfälliger Prozessschritte, insbesondere bei Datenbereinigung, -validierung und Reportgenerierung, durch Skripte, ETL-Prozesse und spezialisierte Reporting-Tools.

• Harmonisierung und Integration: Konsolidierung fragmentierter Berichtsprozesse und -systeme zu einer kohärenten Reporting-Infrastruktur mit integrierten Datenflüssen und konsistenten Methodiken.

• Intelligente Validierungsroutinen: Implementation mehrstufiger, risikobasierter Validierungsmechanismen, die Kontrollen auf den richtigen Ebenen platzieren und unnötige Redundanzen eliminieren.

🚀 Realisierbare Effizienzgewinne durch ADVISORI's Ansatz:

• Zeitersparnis im Reporting-Prozess: Unsere Kunden konnten die durchschnittliche Zeit für regulatorische Berichterstellung um 30-50% reduzieren, insbesondere bei komplexen Stress-Test- und Risikoreports.

• Ressourcenoptimierung: Reduktion des manuellen Aufwands um bis zu 70% bei gleichzeitiger Umschichtung von operativen zu analytischen Tätigkeiten, was den Wertbeitrag der Reporting-Teams signifikant erhöht.

• Fehlerreduktion: Senkung der Fehlerrate in Risikoberichten um bis zu 85% durch automatisierte Kontrollen und konsistente Datentransformationen, was kostspielige Korrekturen und regulatorische Rückfragen minimiert.

• Flexibilitätssteigerung: Erhöhung der Anpassungsfähigkeit an neue regulatorische Anforderungen, wobei für Anpassungen nach Optimierung typischerweise nur noch 30-40% des ursprünglichen Aufwands benötigt wird.

🔄 ADVISORI's Implementierungsansatz für nachhaltige Optimierung:

• Detaillierte Prozessanalyse: Granulare Erfassung und Analyse bestehender Prozesse mit Identifikation von Optimierungspotenzialen auf Basis quantitativer und qualitativer Metriken.

• Balanced-Scorecard für Reporting-Prozesse: Entwicklung eines ausgewogenen Kennzahlensystems, das Effizienz, Qualität, Compliance und Flexibilität gleichermaßen berücksichtigt.

• Stufenweise Implementierung: Priorisierung von Quick Wins und High-Impact-Maßnahmen für frühe Erfolge, gefolgt von tiefergehenden strukturellen Verbesserungen.

• Kontinuierlicher Verbesserungszyklus: Etablierung eines nachhaltigen Optimierungsprozesses, der nicht mit dem Projektende endet, sondern in die regulären Abläufe integriert wird.

Question 10

Wie stellt ADVISORI sicher, dass die BCBS-239 Implementierung nicht nur die aktuellen, sondern auch zukünftige regulatorische Anforderungen erfüllt?

Accepted Answer

Die Regulierungslandschaft für Finanzinstitute entwickelt sich kontinuierlich weiter, mit regelmäßigen Anpassungen und Erweiterungen bestehender Frameworks. ADVISORI's zukunftsorientierter Implementierungsansatz für BCBS-

239 berücksichtigt nicht nur aktuelle Anforderungen, sondern schafft eine flexible, adaptive Grundlage, die auf kommende regulatorische Entwicklungen vorbereitet ist.

🔮 Zukunftssichere Implementierungsstrategie:

• Regulatorische Trendanalyse: Kontinuierliche Beobachtung und Analyse regulatorischer Entwicklungen und Trends, um frühzeitig Anpassungsbedarf zu identifizieren und proaktiv zu adressieren.

• Prinzipienbasierte Architektur: Entwicklung einer Risikodaten-Infrastruktur, die auf den fundamentalen Prinzipien robuster Datengovernance basiert und damit flexibel auf neue Anforderungen anpassbar ist.

• Modularer Aufbau: Implementation einer modular konzipierten Lösung, die einzelne Komponenten unabhängig voneinander aktualisieren oder erweitern kann, ohne das Gesamtsystem zu beeinträchtigen.

• Skalierbare Datenmodelle: Verwendung extensibler Datenmodelle mit reservierten Erweiterungsbereichen, die neue Attribute und Dimensionen aufnehmen können, ohne bestehende Strukturen zu kompromittieren.

📝 Integration verwandter regulatorischer Frameworks:

• Harmonisierung mit anderen Regulierungen: Berücksichtigung komplementärer Frameworks wie DSGVO, DORA, MaRisk, BAIT, EBA-Guidelines und anderer aufsichtsrechtlicher Vorgaben bereits in der Konzeptionsphase.

• Unified Compliance Approach: Entwicklung eines übergreifenden Compliance-Frameworks, das verschiedene regulatorische Anforderungen integriert und Überschneidungen sowie Synergien identifiziert.

• Regulatory Mapping: Erstellung detaillierter Mapping-Tabellen, die die Beziehungen zwischen verschiedenen regulatorischen Anforderungen transparent machen und eine effiziente Mehrfachnutzung von Kontrollen ermöglichen.

• Compliance-by-Design: Verankerung regulatorischer Anforderungen bereits in der Architektur- und Prozessgestaltung, statt sie nachträglich als separate Schicht zu implementieren.

🛡️ ADVISORI's Future-Proofing-Methodik:

• Regulatory Horizon Scanning: Etablierung eines kontinuierlichen Prozesses zur Früherkennung neuer regulatorischer Anforderungen und deren potenzieller Auswirkungen auf bestehende Systeme.

• Flexibilitätstests: Regelmäßige Durchführung von Simulationen und Szenarioanalysen, um die Anpassungsfähigkeit der implementierten Lösung an potenzielle neue Anforderungen zu testen.

• Evolutionäre Roadmap: Entwicklung einer langfristigen Entwicklungsroadmap, die strategische Meilensteine mit taktischen Anpassungen verbindet und eine kontinuierliche Evolution der Lösung ermöglicht.

• Wissensmanagement und Community: Aufbau eines strukturierten Wissensmanagements und aktive Beteiligung an Fachcommunities, um frühzeitig von Erfahrungen anderer Institute zu profitieren und Best Practices zu adaptieren.

Question 11

Wie unterstützt ADVISORI Banken bei der effektiven Dokumentation ihrer BCBS-239 Implementierung für Aufsichtsbehörden und interne Prüfungen?

Accepted Answer

Eine umfassende, strukturierte Dokumentation ist entscheidend für den Nachweis der BCBS-

23

9 Compliance gegenüber Aufsichtsbehörden und für interne Prüfzwecke. ADVISORI hat einen methodischen Dokumentationsansatz entwickelt, der sowohl die regulatorischen Anforderungen erfüllt als auch praktischen Mehrwert für die Organisation schafft.

📑 Mehrstufiges Dokumentationsframework:

• Compliance-Mapping-Matrix: Entwicklung einer detaillierten Matrix, die jede BCBS-

23

9 Anforderung mit konkreten Implementierungsmaßnahmen, Kontrollen und Nachweisdokumenten verknüpft und Vollständigkeit sicherstellt.

• Architektur- und Prozessdokumentation: Erstellung präziser, konsistenter Dokumentation der Datenarchitektur, Prozesse und Governance-Strukturen mit klaren Verantwortlichkeiten und Kontrollmechanismen.

• Nachweis- und Evidenzdokumentation: Systematische Erfassung und Archivierung von Nachweisen der effektiven Implementation, wie Sitzungsprotokollen, Validierungsberichten und Qualitätsmessungen.

• Methodische Standards: Etablierung einheitlicher Templates, Nomenklaturen und Dokumentationsstandards für konsistente, nachvollziehbare und leicht prüfbare Unterlagen.

🌐 Integrierter Dokumentationsansatz:

• Lebende Dokumentation: Einrichtung eines dynamischen Dokumentationssystems, das nicht als statischer Anhang, sondern als integraler Bestandteil der Implementation kontinuierlich aktualisiert wird.

• Single Source of Truth: Etablierung einer zentralen Dokumentationsplattform, die als verbindliche Informationsquelle für alle Aspekte der BCBS-

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9 Implementation dient und Versionskontrolle sicherstellt.

• Automatisierte Dokumentationsprozesse: Implementierung von Mechanismen zur automatisierten, systemgestützten Dokumentationserstellung, die manuelle Fehler reduziert und Aktualität gewährleistet.

• Stakeholder-spezifische Sichten: Bereitstellung maßgeschneiderter Dokumentationssichten für verschiedene Zielgruppen – von detaillierten technischen Spezifikationen für Implementierungsteams bis zu aggregierten Compliance-Nachweisen für Aufsichtsbehörden.

🔍 Prüfungsorientierte Aufbereitung:

• Audit-Trail-Funktionalität: Integration von Audit-Trails in die Dokumentation, die Änderungen nachvollziehbar macht und die Evolution der Implementation transparent dokumentiert.

• Evidenzbasierter Ansatz: Fokus auf belastbare, prüfungssichere Nachweise statt theoretischer Konzeptbeschreibungen, mit klaren Bezügen zu konkreten Implementierungsschritten.

• Regulatory Reporting Package: Zusammenstellung spezialisierter Dokumentationspakete für regulatorische Prüfungen, die gezielt auf typische Prüffragen und -schwerpunkte ausgerichtet sind.

• Self-Assessment-Framework: Entwicklung eines strukturierten Selbstbewertungsrahmens, der vor externen Prüfungen eine kritische Evaluation der Dokumentation ermöglicht und Lücken identifiziert.Durch diesen umfassenden Dokumentationsansatz wird nicht nur die regulatorische Anforderung erfüllt, sondern ein echter Mehrwert geschaffen: Die Dokumentation wird von einer lästigen Pflichtübung zu einem strategischen Asset, das Wissenstransfer sichert, Kontinuität gewährleistet und die nachhaltige Weiterentwicklung der BCBS-

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9 Lösung unterstützt.

Question 12

Welche Rolle spielen Workshops und Schulungen in ADVISORI's BCBS-239 Implementierungsansatz und wie werden sie effektiv gestaltet?

Accepted Answer

Wissenstransfer und Kompetenzaufbau sind entscheidend für den nachhaltigen Erfolg einer BCBS-

23

9 Implementierung. ADVISORI hat einen differenzierten Lern- und Entwicklungsansatz etabliert, der über klassische Schulungen hinausgeht und eine tiefgreifende Verankerung der erforderlichen Fähigkeiten und des Verständnisses in der Organisation sicherstellt.

🎓 Umfassendes Schulungs- und Workshop-Portfolio:

• Zielgruppenspezifische Module: Maßgeschneiderte Schulungs- und Workshop-Formate für verschiedene Stakeholder – von Executive Briefings für die Führungsebene über technische Tiefentrainings für Implementierungsteams bis zu anwendungsorientierten Workshops für Fachbereiche.

• Mehrdimensionaler Lernansatz: Integration verschiedener Lernmethoden wie interaktive Workshops, praxisorientierte Übungen, Fallstudien, Simulationen und E-Learning-Module für nachhaltige Lerneffekte.

• Progressives Curriculum: Aufbau eines strukturierten Lernpfads, der von Grundlagenverständnis über spezifische Anwendungsfälle bis zur selbstständigen Weiterentwicklung führt und kontinuierliches Lernen fördert.

• Kollaborative Wissensplattform: Etablierung einer digitalen Plattform zum kontinuierlichen Wissensaustausch, die über formale Schulungen hinaus den informellen Erfahrungsaustausch und kollektives Lernen unterstützt.

💡 Methodische Gestaltungsprinzipien für maximalen Impact:

• Praxisorientierung: Konsequente Ausrichtung aller Lernaktivitäten an realen Herausforderungen und konkreten Anwendungsfällen aus dem Implementierungskontext der Bank.

• Aktivierende Formate: Bevorzugung partizipativer, handlungsorientierter Formate gegenüber klassischen Frontalschulungen, um tiefes Verständnis und praktische Anwendungskompetenz zu fördern.

• Integration in den Implementierungsprozess: Verzahnung von Lernaktivitäten mit dem tatsächlichen Implementierungsprozess, sodass Lernen und Anwendung unmittelbar ineinandergreifen.

• Feedback-Schleifen: Systematische Erfassung und Integration von Teilnehmerfeedback zur kontinuierlichen Optimierung der Lernformate und -inhalte.

🚀 ADVISORI's Workshop-Typen für spezifische Implementierungsphasen:

• Strategic Alignment Workshops: Schaffung eines gemeinsamen Verständnisses der BCBS-

23

9 Anforderungen und ihrer strategischen Implikationen für das Institut auf Führungsebene.

• Design Thinking Workshops: Kreative Entwicklung maßgeschneiderter Lösungsansätze für komplexe Implementierungsherausforderungen unter Einbeziehung verschiedener Stakeholder.

• Implementation Labs: Praktische Arbeitsformate, in denen Teams unter Anleitung konkrete Implementierungsschritte erarbeiten und direkt umsetzen.

• Knowledge Transfer Workshops: Gezielte Übergabe von Wissen und Kompetenzen von externen Beratern an interne Teams zur Sicherstellung der Nachhaltigkeit.

• Lessons Learned Sessions: Strukturierte Reflexion abgeschlossener Implementierungsphasen zur Identifikation von Verbesserungspotentialen und Best Practices.Durch diesen umfassenden Kompetenzentwicklungsansatz wird nicht nur die technische Implementation unterstützt, sondern eine echte Transformation der Organisation hin zu einer datenorientierten Risikomanagementkultur gefördert – eine wesentliche Voraussetzung für die nachhaltige Wirksamkeit der BCBS-

23

9 Maßnahmen.

Question 13

Welche Data Lineage Anforderungen stellt BCBS-239 und wie unterstützt ADVISORI bei deren Umsetzung?

Accepted Answer

Die umfassende Dokumentation und Nachvollziehbarkeit von Datenflüssen (Data Lineage) ist eine der zentralen Anforderungen von BCBS-

239. Finanzinstitute müssen in der Lage sein, die vollständige Historie ihrer Risikodaten transparent nachzuweisen – von der Quelle über Transformationen bis zur Nutzung in Berichten. ADVISORI hat einen spezialisierten Ansatz entwickelt, der sowohl regulatorische Anforderungen erfüllt als auch praktischen Mehrwert schafft.

🔄 Data Lineage im BCBS-

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9 Kontext:

• End-to-End Nachvollziehbarkeit: Dokumentation des vollständigen Lebenszyklus von Risikodaten von der Erfassung in Quellsystemen über alle Transformationen, Aggregationen und Berechnungen bis zur finalen Berichterstellung.

• Granularität auf verschiedenen Ebenen: Erfassung von Datenflüssen auf unterschiedlichen Detaillierungsebenen – von der Business-Ebene für Prozessübersichten bis zur technischen Ebene mit konkreten Systemen, Tabellen und Feldern.

• Qualitätskontrollen und Validierungspunkte: Integration von Informationen über Kontrollen, Validierungen und Qualitätsprüfungen entlang des Datenwegs zur Sicherstellung der Datenintegrität.

• Impact-Analyse-Fähigkeit: Ermöglichung von vorwärts- und rückwärtsgerichteten Analysen, um Auswirkungen von Änderungen oder die Ursache von Datenproblemen schnell identifizieren zu können.

🛠️ ADVISORI's Implementierungsansatz für robuste Data Lineage:

• Mehrdimensionales Lineage-Framework: Entwicklung eines ganzheitlichen Frameworks, das technische, geschäftliche und regulatorische Aspekte der Datenherkunft integriert und verschiedene Betrachtungsebenen ermöglicht.

• Automatisierte Lineage-Erfassung: Implementierung von Tools zur automatisierten Erfassung von Metadaten und Datenflüssen, die manuelle Dokumentation minimieren und Aktualität sicherstellen.

• Visualisierungslösungen: Bereitstellung intuitiver, interaktiver Visualisierungen der Datenflüsse, die komplexe Zusammenhänge verständlich darstellen und gezielte Analysen ermöglichen.

• Governance-Integration: Einbettung von Data Lineage in das übergreifende Datengovernance-Framework mit klaren Verantwortlichkeiten für die Pflege und Aktualisierung der Lineage-Informationen.

💼 Konkrete Implementierungsschritte mit ADVISORI:

• Assessment und Scoping: Detaillierte Analyse der bestehenden Datenlandschaft und Definition des optimalen Detaillierungsgrads für die Lineage-Dokumentation basierend auf regulatorischen Anforderungen und praktischer Nutzbarkeit.

• Technologieauswahl: Evaluierung und Selektion geeigneter Lineage-Tools unter Berücksichtigung der spezifischen IT-Landschaft und Anforderungen des Finanzinstituts.

• Pilotimplementierung: Schrittweise Einführung beginnend mit kritischen Risikodatenprozessen und systematische Ausweitung auf weitere Bereiche.

• Integration mit bestehenden Metadaten-Repositories: Verknüpfung der Lineage-Lösung mit anderen Metadaten-Quellen wie Data Dictionaries, Geschäftsglossar und Systemdokumentation.Durch diesen umfassenden Ansatz unterstützt ADVISORI Finanzinstitute nicht nur bei der Erfüllung regulatorischer Anforderungen, sondern schafft einen echten Mehrwert für das Datenmanagement. Eine gut implementierte Data Lineage ermöglicht schnellere und präzisere Root-Cause-Analysen bei Datenproblemen, reduziert den Aufwand für regulatorische Nachweise und erleichtert die Bewertung von Änderungsauswirkungen signifikant.

Question 14

Wie hilft ADVISORI bei der Implementierung von BCBS-239-konformen Test- und Validierungsverfahren für Risikodaten und -berichte?

Accepted Answer

Robuste Test- und Validierungsverfahren sind entscheidend für die Sicherstellung der Qualität und Zuverlässigkeit von Risikodaten und -berichten im Rahmen der BCBS-

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9 Compliance. ADVISORI hat einen mehrstufigen Ansatz entwickelt, der systematische, risikoorientierte Testverfahren in den gesamten Datenlebenszyklus integriert.

🔍 Comprehensive Testing Framework:

• Mehrstufiges Validierungsmodell: Implementierung eines geschichteten Testansatzes mit verschiedenen Validierungsebenen – von automatisierten Basis-Datenqualitätskontrollen über fachliche Plausibilitätsprüfungen bis zu End-to-End Prozessvalidierungen.

• Risikobasierte Testpriorisierung: Fokussierung der Testressourcen auf kritische Datenbereiche und Prozesse basierend auf regulatorischer Relevanz, Geschäftskritikalität und Fehleranfälligkeit.

• Integrierter Testansatz: Verzahnung von Datenqualitätstests mit funktionalen und nicht-funktionalen Tests der IT-Systeme, um ganzheitliche Qualitätssicherung zu gewährleisten.

• Automatisierte vs. manuelle Tests: Ausgewogene Kombination automatisierter Routinetests für Effizienz und gezielter manueller Expertentests für komplexe Validierungen.

⚙️ Methodische Komponenten des Validierungsansatzes:

• Data Quality Rules Engine: Implementierung einer regelbasierten Validierungsengine, die Datenqualitätskontrollen automatisiert auf verschiedenen Stufen des Datenflusses durchführt.

• Reconciliation Framework: Entwicklung eines systematischen Abstimmungsrahmens, der die Konsistenz und Vollständigkeit der Daten über System- und Prozessgrenzen hinweg sicherstellt.

• Trend- und Anomalieanalysen: Einsatz statistischer Verfahren zur Erkennung ungewöhnlicher Muster oder Ausreißer in Risikodaten, die auf potenzielle Qualitätsprobleme hindeuten können.

• Regulatory Validation Suite: Spezifische Testsuiten für regulatorische Anforderungen, die sowohl formale Kriterien als auch inhaltliche Aspekte der Berichterstellung abdecken.

🚀 ADVISORI's praktischer Implementierungsansatz:

• Testing Strategy & Governance: Entwicklung einer umfassenden Teststrategie mit klaren Verantwortlichkeiten, Prozessen und Eskalationswegen für identifizierte Probleme.

• Test Case Repository: Aufbau einer strukturierten Bibliothek von Testfällen und -szenarien, die kontinuierlich erweitert und an neue Anforderungen angepasst wird.

• Test Automation Framework: Implementierung eines skalierbaren Frameworks zur Automatisierung wiederkehrender Tests, das die Effizienz erhöht und personelle Ressourcen für komplexe Analysen freisetzt.

• Continuous Integration Testing: Integration von Datenqualitätstests in die regulären Entwicklungs- und Betriebsprozesse, um frühzeitige Fehlererkennung zu gewährleisten.

🔄 Testkreislauf für kontinuierliche Verbesserung:

• Baseline Testing: Initiale umfassende Tests zur Ermittlung des Status quo und Identifikation von Schwachstellen als Ausgangsbasis für Verbesserungen.

• Regression Testing: Systematische Wiederholungstests nach Änderungen, um unbeabsichtigte Nebenwirkungen zu erkennen und Stabilität sicherzustellen.

• Performance & Stress Testing: Spezifische Tests zur Bewertung der Leistungsfähigkeit von Risikodatensystemen unter erhöhter Last und in Stresssituationen.

• Continuous Improvement: Regelmäßige Überprüfung und Optimierung der Testverfahren selbst auf Basis gesammelter Erfahrungen und neuer Anforderungen.Durch diesen umfassenden Testansatz unterstützt ADVISORI Finanzinstitute nicht nur bei der Erfüllung der BCBS-

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9 Anforderungen, sondern etabliert eine nachhaltige Qualitätskultur für Risikodaten, die sowohl regulatorische Sicherheit als auch geschäftlichen Mehrwert schafft.

Question 15

Wie integriert ADVISORI die BCBS-239 Implementierung in bestehende Projektportfolios und Change-Management-Prozesse?

Accepted Answer

Die Integration einer BCBS-239 Implementierung in die bestehende Projektlandschaft und Change-Management-Prozesse ist entscheidend für den Erfolg und die Nachhaltigkeit der Initiative. ADVISORI verfolgt einen strategischen Integrationsansatz, der Synergien maximiert, Konflikte minimiert und eine effiziente Ressourcennutzung sicherstellt.🔄 Strategische Integration in die Projektlandschaft:• Portfolio-Alignment: Systematische Analyse des bestehenden Projektportfolios zur Identifikation von Überschneidungen, Abhängigkeiten und Synergiepotenzialen mit der BCBS-239 Implementierung.• Integrierte Roadmap: Entwicklung einer konsolidierten Umsetzungsroadmap, die BCBS-239 Maßnahmen mit anderen relevanten Initiativen synchronisiert und Ressourcenkonflikte proaktiv adressiert.• Governance-Harmonisierung: Abstimmung der BCBS-239 Governance-Strukturen mit bestehenden Projektsteuerungsgremien, um Konsistenz zu gewährleisten und Mehrfachberichterstattung zu vermeiden.• Delivery-Koordination: Etablierung von Koordinationsmechanismen zwischen BCBS-239 und anderen Projekten, insbesondere bei gemeinsam genutzten Ressourcen oder überlappenden Arbeitspaketen.⚙️ Integration in Change-Management-Prozesse:• Change-Impact-Analyse: Systematische Bewertung der Auswirkungen der BCBS-239 Implementierung auf bestehende Prozesse, Systeme und Organisationsstrukturen als Basis für gezieltes Change Management.• Change Readiness Assessment: Evaluation der Veränderungsbereitschaft und -fähigkeit der Organisation als Grundlage für die Entwicklung maßgeschneiderter Change-Strategien.• Stakeholder-zentrierter Ansatz: Identifikation und gezielte Einbindung aller relevanten Stakeholder mit spezifisch auf ihre Bedürfnisse und Rolle ausgerichteten Kommunikations- und Beteiligungsformaten.• Cultural Change Management: Förderung der notwendigen kulturellen Veränderung hin zu einer datenorientierten Risikomanagement-Kultur als langfristiger Erfolgsfaktor.🛠️ ADVISORI's praktischer Integrationsansatz:• Program Integration Office: Einrichtung einer zentralen Koordinationsinstanz, die als Brücke zwischen der BCBS-239 Implementierung und anderen Projekten sowie den bestehenden Change-Prozessen fungiert.• Synergie-Workshops: Durchführung strukturierter Workshops mit Vertretern verschiedener Initiativen zur Identifikation und Ausschöpfung von Synergiepotenzialen.• Integrated Planning Cycles: Harmonisierung der Planungszyklen von BCBS-239 mit dem allgemeinen Projektportfolio-Management für konsistente Ressourcenplanung und Priorisierung.• Cross-Project Risk Management: Etablierung eines übergreifenden Risikomanagements, das potenzielle Konflikte und Abhängigkeiten zwischen BCBS-239 und anderen Initiativen frühzeitig erkennt und adressiert.📈 Erfolgsfaktoren für eine nachhaltige Integration:• Executive Sponsorship: Gewinnung und kontinuierliche Einbindung hochrangiger Sponsoren, die die Integration der BCBS-239 in die Gesamtstrategie unterstützen und Prioritätenkonflikte auflösen können.• Balanced Scorecard Approach: Entwicklung eines ausgewogenen Kennzahlensystems, das sowohl BCBS-239-spezifische als auch übergreifende organisatorische Ziele berücksichtigt.• Change Network: Aufbau eines Netzwerks von Change Agents aus verschiedenen Bereichen, die als Multiplikatoren und Brückenbauer zwischen der BCBS-239 Implementation und ihren jeweiligen Organisationseinheiten fungieren.• Kommunikationsstrategie: Implementierung einer transparenten, konsistenten Kommunikationsstrategie, die den Kontext, die Bedeutung und den Fortschritt der BCBS-239 Implementierung im Gesamtkontext der Organisationsstrategie vermittelt.Durch diesen integrierten Ansatz wird die BCBS-239 Implementierung nicht als isolierte Compliance-Initiative, sondern als integraler Bestandteil der organisatorischen Transformation positioniert, was Akzeptanz erhöht, Ressourcen optimiert und nachhaltige Veränderung fördert.

Question 16

Wie unterstützt ADVISORI Banken bei der Entwicklung einer nachhaltigen Betriebsstrategie für ihre BCBS-239 Systeme und Prozesse?

Accepted Answer

Die Entwicklung einer robusten Betriebsstrategie für BCBS-239-konforme Systeme und Prozesse ist entscheidend für die langfristige Wirksamkeit und Wirtschaftlichkeit der Implementation. ADVISORI hat einen umfassenden Ansatz entwickelt, der die Überführung von Projektresultaten in nachhaltige Betriebsstrukturen systematisch unterstützt.

⚙️ Kernelemente einer nachhaltigen BCBS-

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9 Betriebsstrategie:

• Operatives Governance-Modell: Entwicklung eines differenzierten Governance-Rahmens mit klar definierten Rollen, Verantwortlichkeiten und Entscheidungswegen für den Regelbetrieb der BCBS-239-Lösung.

• Kontinuierliches Datenqualitätsmanagement: Etablierung systematischer Prozesse und Kontrollen zur fortlaufenden Überwachung, Bewertung und Verbesserung der Risikodatenqualität im Tagesgeschäft.

• Incident und Problem Management: Implementation spezialisierter Prozesse für die effiziente Erkennung, Analyse und Behebung von Störungen und Problemen in Risikodatenprozessen unter Berücksichtigung regulatorischer Anforderungen.

• Release und Change Management: Entwicklung angepasster Verfahren für die kontrollierte Einführung von Änderungen an BCBS-239-relevanten Systemen und Prozessen mit besonderem Fokus auf regulatorische Implikationen.

🔄 Übergang vom Projekt zum Regelbetrieb:

• Transition Planning: Detaillierte Planung der Übergangsphase mit klaren Meilensteinen, Verantwortlichkeiten und Akzeptanzkriterien für die Übergabe vom Projekt- ins Linienmanagement.

• Knowledge Transfer: Strukturierter Wissenstransfer von Projektteams zu operativen Teams mit umfassender Dokumentation, Schulungen und Mentoring-Phasen.

• Parallel Run: Durchführung von Parallel-Betriebs-Phasen, in denen neue und alte Prozesse gleichzeitig laufen, um Stabilität zu gewährleisten und Vertrauen aufzubauen.

• Stufenweise Verantwortungsübergabe: Schrittweise Übertragung von Verantwortlichkeiten auf operative Teams mit zunehmendem Reifegrad und Selbstständigkeit.

🛠️ Operationalisierung regulatorischer Anforderungen:

• Regulatory Change Management: Etablierung eines systematischen Prozesses zur Überwachung, Bewertung und Umsetzung neuer oder geänderter regulatorischer Anforderungen im laufenden Betrieb.

• Compliance Monitoring: Implementation eines kontinuierlichen Überwachungssystems für die fortlaufende Einhaltung der BCBS-

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9 Anforderungen mit klar definierten Kennzahlen und Schwellenwerten.

• Audit-readiness: Entwicklung von Strukturen und Prozessen, die eine kontinuierliche Prüfungsbereitschaft sicherstellen und regulatorische Anfragen effizient beantworten können.

• Continuous Improvement: Etablierung eines systematischen Verbesserungsprozesses, der Feedback aus dem operativen Betrieb, Audits und regulatorischen Prüfungen für kontinuierliche Optimierungen nutzt.

💼 ADVISORI's Implementierungsansatz für den nachhaltigen Betrieb:

• Operational Readiness Assessment: Durchführung einer detaillierten Bewertung der operativen Bereitschaft von Prozessen, Systemen, Tools und Teams für den Übergang in den Regelbetrieb.

• Betriebshandbuch-Entwicklung: Erstellung umfassender Betriebsdokumentationen mit klaren Anweisungen, Prozessbeschreibungen und Eskalationswegen für alle relevanten Szenarien.

• Operatives Kennzahlensystem: Entwicklung eines ausgewogenen KPI-Sets zur kontinuierlichen Überwachung der operativen Performance und Compliance im Regelbetrieb.

• Support-Modell-Design: Konzeption eines passenden Support-Modells mit definierten Service Levels, Support-Tiers und Eskalationswegen für BCBS-239-relevante Systeme und Prozesse.Durch diesen ganzheitlichen Ansatz unterstützt ADVISORI Finanzinstitute dabei, ihre BCBS-239-Lösungen nicht nur erfolgreich zu implementieren, sondern sie auch langfristig effizient und compliant zu betreiben. Die nachhaltige Betriebsstrategie sichert die Investition in die BCBS-

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9 Implementation und gewährleistet kontinuierliche Compliance bei gleichzeitiger Optimierung der Betriebskosten.

Question 17

Welche Kosten- und Ressourcenaspekte müssen bei einer BCBS-239 Implementierung berücksichtigt werden und wie optimiert ADVISORI diese?

Accepted Answer

Die Implementierung von BCBS-239 stellt erhebliche Anforderungen an Budget und Ressourcen eines Finanzinstituts. ADVISORI's Erfahrung zeigt, dass eine strategische Planung und Optimierung dieser Aspekte entscheidend für den Erfolg und die Wirtschaftlichkeit der Initiative ist.💰 Kostenkomponenten einer BCBS-239 Implementierung:• Technologieinvestitionen: Ausgaben für neue Systeme, Tools und Infrastruktur zur Verbesserung der Risikodatenaggregation und des Reportings, einschließlich Data Lineage, Qualitätssicherungs- und Reporting-Lösungen.• Personalressourcen: Intern benötigte Kapazitäten aus Fachbereichen, IT und Management sowie ggf. externe Beratungskapazitäten für spezifisches Expertenwissen und Implementierungsunterstützung.• Prozess- und Organisationsanpassungen: Kosten für die Überarbeitung bestehender Prozesse, Schulungen und Change Management zur Etablierung neuer Arbeitsweisen und Verantwortlichkeiten.• Betriebskosten: Laufende Aufwendungen für den dauerhaften Betrieb, die Pflege und Weiterentwicklung der BCBS-239-konformen Systeme und Prozesse nach der Implementierung.📊 ADVISORI's Optimierungsansatz für Kosten und Ressourcen:• Strategische Priorisierung: Entwicklung einer differenzierten Roadmap, die regulatorische Anforderungen nach Kritikalität und Aufwand-Nutzen-Verhältnis priorisiert und Quick Wins identifiziert.• Synergienutzung: Systematische Identifikation von Überschneidungen mit anderen Initiativen (z.B. DSGVO, DORA, MaRisk) und Nutzung gemeinsamer Ressourcen, Lösungen und Datenbeschaffungsmaßnahmen.• Technologieoptimierung: Bewertung existierender Systeme auf Wiederverwendbarkeit und gezielter Einsatz neuer Technologien nur dort, wo tatsächlicher Mehrwert entsteht, statt flächendeckender Neuimplementierungen.• Agile Implementation: Einsatz iterativer, inkrementeller Methoden, die frühe Erfolge sicherstellen und kontinuierliche Anpassungen auf Basis gewonnener Erkenntnisse ermöglichen.🛠️ Konkrete Kostenoptimierungsstrategien:• Build vs. Buy Analyse: Strukturierte Bewertung zwischen Eigenentwicklung und Standardsoftware unter Berücksichtigung von Anpassbarkeit, Unterstützungsaufwand und Total Cost of Ownership.• Shared Service Konzepte: Entwicklung bereichsübergreifender Lösungen für gemeinsame Anforderungen wie Datenqualitätsmanagement, anstatt isolierter Abteilungslösungen.• Phasierungskonzept: Aufteilung der Implementierung in klar definierte Phasen mit eigenen Budgets und Meilensteinen, die eine präzisere Kostenkontrolle ermöglichen.• Skill-Matrix und gezielter Ressourceneinsatz: Systematische Erfassung und Nutzung vorhandener Kompetenzen und gezielte Weiterbildung interner Ressourcen statt umfangreicher externer Unterstützung.📈 Return on Investment Betrachtung:• Direkte Nutzenpotenziale: Quantifizierung von Effizienzgewinnen durch Automatisierung, Reduktion manueller Prozesse und Verringerung von Fehlerkorrekturen im Regulierungskontext.• Indirekte Nutzeneffekte: Bewertung strategischer Vorteile wie verbesserte Entscheidungsfindung, reduzierte Compliance-Risiken und optimierte Kapitalallokation.• Risk-Cost-Benefit Analyse: Detaillierte Abwägung von Investitionsalternativen unter Berücksichtigung potenzieller Risiken und deren Absicherungskosten.• Multi-Use-Potenziale: Identifikation von Lösungselementen, die über die reine BCBS-239 Compliance hinaus Mehrwert in anderen Geschäftsbereichen schaffen können.Durch diesen strategischen Optimierungsansatz ermöglicht ADVISORI nicht nur eine kosteneffiziente BCBS-239 Implementierung, sondern positioniert die Investitionen als strategischen Wertbeitrag zur Gesamtorganisation. Unsere Projekte zeigen, dass durch diesen Ansatz Einsparpotenziale von 20-30% gegenüber nicht-optimierten Implementierungen realisiert werden können.

Question 18

Wie passt ADVISORI den BCBS-239 Implementierungsansatz an die spezifischen Anforderungen verschiedener Bankentypen und -größen an?

Accepted Answer

Die erfolgreiche Implementierung von BCBS-

239 erfordert einen maßgeschneiderten Ansatz, der die spezifischen Charakteristika, Herausforderungen und Anforderungen des jeweiligen Finanzinstituts berücksichtigt. ADVISORI hat einen adaptiven Implementierungsansatz entwickelt, der flexibel auf verschiedene Bankentypen und -größen zugeschnitten werden kann.

🏦 Differenzierung nach Institutstyp und -größe:

• Globale Systemrelevante Banken (G-SIBs): Für große, international tätige Institute mit komplexer Organisationsstruktur fokussieren wir auf gruppenweite Konsistenz, standortübergreifende Konsolidierung und die Harmonisierung unterschiedlicher regionaler regulatorischer Anforderungen.

• Mittelgroße Institute: Bei regional fokussierten Banken mittlerer Größe liegt der Schwerpunkt auf effizienten, pragmatischen Lösungen mit angemessenem Automatisierungsgrad und einer Balance zwischen Compliance und Aufwand.

• Kleine Spezialbanken: Für spezialisierte Institute entwickeln wir schlanke, fokussierte Lösungen, die genau auf ihr spezifisches Geschäftsmodell und Risikoprofil zugeschnitten sind und bestehende Strukturen optimal nutzen.

• Genossenschaftliche Verbünde: Bei dezentralen Bankengruppen implementieren wir skalierbare Gemeinschaftslösungen mit standardisierten Schnittstellen und flexiblen Anpassungsmöglichkeiten für individuelle Besonderheiten.

🔄 Anpassungsparameter des ADVISORI-Ansatzes:

• Proportionalitätsprinzip: Wir skalieren Umfang und Tiefe der Implementierung entsprechend der Größe, Komplexität und dem Risikoprofil des Instituts, um eine angemessene Balance zwischen Compliance und Aufwand zu gewährleisten.

• Geschäftsmodell-Spezifik: Unser Ansatz berücksichtigt die spezifischen Geschäftsfelder, Risikoarten und regulatorischen Schwerpunkte des Instituts und priorisiert Maßnahmen entsprechend ihrer Relevanz.

• IT-Landschaft und Reifegradbetrachtung: Die vorhandene Systemarchitektur und der bestehende Reifegrad im Datenmanagement fließen direkt in die Lösungskonzeption ein, um Bestehendes optimal zu nutzen und gezielt weiterzuentwickeln.

• Ressourcen- und Budgetverfügbarkeit: Wir passen Implementierungsgeschwindigkeit und Ressourceneinsatz an die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen und verfügbaren Kapazitäten des Instituts an.

📋 Methodische Anpassungen für verschiedene Institutstypen:

• Skalierbare Vorgehensmodelle: Von umfassenden, mehrjährigen Transformationsprogrammen für komplexe Institute bis zu fokussierten Quick-Win-orientierten Ansätzen für kleinere Banken.

• Flexible Governance-Strukturen: Anpassung der Projektsteuerung und -organisation an die Größe und Komplexität des Instituts – von schlanken Task-Forces bis zu mehrschichtigen Governance-Modellen für Großbanken.

• Tooling-Optionen: Abgestufte Technologieempfehlungen von Standardtools für kleine Institute bis zu spezialisierten Enterprise-Lösungen für komplexe Finanzgruppen.

• Implementierungsintensität: Differenzierung zwischen vollständigen Neuimplementierungen für Institute mit gravierenden Lücken und gezielten Ergänzungen bestehender Strukturen bei Instituten mit fortgeschrittener Datengouvernance.

💡 Bewährte Branchenlösungsbausteine:

• Referenzmodelle für spezifische Bankensegmente: Vorkonfigurierte Lösungskomponenten für typische Anforderungsprofile verschiedener Institutstypen, die als Ausgangspunkt für kundenspezifische Anpassungen dienen.

• Best-Practice-Sharing: Branchenübergreifender Erfahrungstransfer unter Wahrung der Vertraulichkeit, um bewährte Lösungsansätze für spezifische Herausforderungen zu vermitteln.

• Regulatorisches Netzwerk: Kontinuierlicher Austausch mit Aufsichtsbehörden zur Klärung institutstypspezifischer Interpretations- und Umsetzungsfragen.

• Industriestandards: Integration relevanter Standards und Frameworks wie BCBS-239, DSGVO, DORA und MaRisk in einer konsistenten Gesamtarchitektur.Durch diesen differenzierten, maßgeschneiderten Ansatz stellt ADVISORI sicher, dass jedes Institut eine BCBS-

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9 Lösung erhält, die optimal zu seinen spezifischen Anforderungen, Rahmenbedingungen und strategischen Zielen passt – ohne Overengineering für kleinere Institute oder unterentwickelte Lösungen für komplexe Organisationen.

Question 19

Welche Tools und Technologien empfiehlt ADVISORI für eine effektive BCBS-239 Implementierung und nach welchen Kriterien werden diese ausgewählt?

Accepted Answer

Die Auswahl geeigneter Tools und Technologien ist ein kritischer Erfolgsfaktor für die BCBS-

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9 Implementierung. ADVISORI verfolgt einen herstellerneutralen, anforderungsbasierten Auswahlansatz, der die spezifischen Bedürfnisse und Rahmenbedingungen des jeweiligen Finanzinstituts in den Mittelpunkt stellt.

🔧 Zentrale Technologiebereiche für BCBS-239:

• Data Governance & Metadata Management Tools: Lösungen zur Verwaltung von Datenmodellen, Geschäftsglossaren, Datenrichtlinien und Dateneigentümerschaft, die das Fundament für ein konsistentes Risikodatenmanagement bilden.

• Data Quality Management Systeme: Werkzeuge zur Definition, Messung und Überwachung von Datenqualitätsregeln sowie zur Identifikation, Eskalation und Behebung von Qualitätsproblemen.

• Data Lineage & Impact Analysis Tools: Lösungen zur automatisierten Erfassung, Visualisierung und Analyse von Datenflüssen, die die Nachvollziehbarkeit von Risikodaten von der Quelle bis zum Report sicherstellen.

• Risk Data Aggregation Plattformen: Systeme zur konsistenten Konsolidierung, Transformation und Aggregation von Risikodaten aus verschiedenen Quellsystemen für regulatorische und interne Zwecke.

• Reporting & Analytics Tools: Lösungen für flexible, automatisierte Berichterstellung mit Drill-Down-Fähigkeiten, Versionierung und Audit-Trail-Funktionalität für Risikoreports.

📊 ADVISORI's Kriterien für die Technologieauswahl:

• Funktionale Abdeckung: Umfang der Abdeckung spezifischer BCBS-

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9 Anforderungen und Flexibilität bei der Anpassung an individuelle Bedürfnisse des Instituts.

• Integration und Offenheit: Fähigkeit zur nahtlosen Integration in die bestehende IT-Landschaft und Unterstützung offener Standards für Interoperabilität und zukünftige Erweiterbarkeit.

• Skalierbarkeit und Performance: Vermögen der Lösung, mit dem erwarteten Datenvolumen, der Komplexität und der Nutzeranzahl zu skalieren und die erforderlichen Leistungsparameter zu erfüllen.

• Benutzerfreundlichkeit und Adoption: Zugänglichkeit und Akzeptanz durch verschiedene Nutzergruppen vom technischen Personal bis zum Management, mit angemessenen Self-Service-Fähigkeiten.

• Total Cost of Ownership: Gesamtkosten über den Lebenszyklus, einschließlich Anschaffung, Implementation, Betrieb, Wartung, Schulung und eventueller Anpassungen.

🚀 Methodischer Auswahlprozess für Technologielösungen:

• Anforderungsanalyse: Detaillierte Erfassung und Priorisierung funktionaler und nicht-funktionaler Anforderungen unter Einbeziehung aller relevanten Stakeholder.

• Marktanalyse und Vorauswahl: Strukturierte Evaluation verfügbarer Lösungen am Markt basierend auf definierten Kriterien und Erstellung einer Shortlist.

• Proof of Concept: Durchführung gezielter Tests mit realen Daten und Use Cases, um die Eignung der vorausgewählten Lösungen in der spezifischen Umgebung zu verifizieren.

• Implementierungsplanung: Entwicklung einer detaillierten Einführungsstrategie für die ausgewählte Lösung, inklusive Migration, Integration und organisatorischer Verankerung.

💼 ADVISORI's Tool-Empfehlungskategorien:

• Best-in-Class-Speziallösungen: Hochspezialisierte Tools für spezifische BCBS-

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9 Anforderungen, die maximale Funktionalität in ihrem jeweiligen Bereich bieten.

• Integrierte Plattformen: Umfassende Lösungssuiten, die mehrere Aspekte der BCBS-

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9 Compliance abdecken und eine konsistente User Experience bieten.

• Open-Source und Community-Lösungen: Kostengünstige Alternativen für Institutionen mit begrenztem Budget, die bereit sind, mehr Implementierungsaufwand zu investieren.

• Individuallösungen: Maßgeschneiderte Entwicklungen für spezifische Anforderungen, die durch Standardlösungen nicht abgedeckt werden können, insbesondere in hochspezialisierten Risikobereichen.ADVISORI's Beratungsansatz zur Technologieauswahl ist strikt herstellerneutral und orientiert sich ausschließlich an den spezifischen Anforderungen und Rahmenbedingungen des jeweiligen Finanzinstituts. Wir bieten einen strukturierten Evaluierungsprozess, der die optimale Balance zwischen funktionaler Abdeckung, Integration in die bestehende Landschaft, Benutzerakzeptanz und Gesamtkosten sicherstellt.

Question 20

Welche Erfolgs- und Misserfolgsfaktoren hat ADVISORI aus bisherigen BCBS-239 Implementierungen identifiziert und wie werden diese in aktuellen Projekten adressiert?

Accepted Answer

Aus zahlreichen BCBS-239 Implementierungsprojekten hat ADVISORI wertvolle Erkenntnisse über entscheidende Erfolgs- und Misserfolgsfaktoren gewonnen. Diese Lessons Learned fließen systematisch in unseren aktuellen Implementierungsansatz ein, um Risiken zu minimieren und Erfolgswahrscheinlichkeiten zu maximieren.✅ Kritische Erfolgsfaktoren und ihre Integration in unseren Ansatz:• Executive Sponsorship und strategische Verankerung: Erfolgreiche Implementierungen sind durch aktives Engagement der Führungsebene gekennzeichnet, die BCBS-239 als strategische Initiative positioniert. → Unser Ansatz: Wir etablieren dedizierte Executive Steering Committees, entwickeln C-Level-spezifische Kommunikationsformate und schaffen klare Verbindungen zu strategischen Unternehmenszielen.• Cross-funktionale Zusammenarbeit: Die Überwindung von Silos zwischen Risikomanagement, Finance, IT und Business Units ist entscheidend für eine konsistente, effiziente Implementation. → Unser Ansatz: Wir implementieren collaborative Governance-Strukturen, cross-funktionale Teams und dedizierte Integrationsmechanismen zwischen verschiedenen Organisationseinheiten.• Balancierter Fokus auf Technologie und Prozesse: Erfolgreiche Projekte verstehen BCBS-239 nicht als reines IT-Projekt, sondern als integrierte Transformation von Technologie, Prozessen und Organisation. → Unser Ansatz: Wir verfolgen einen soziotechnischen Designansatz, der technologische und organisatorische Aspekte gleichwertig betrachtet und integriert entwickelt.• Pragmatische Priorisierung: Erfolgreiche Implementierungen fokussieren zuerst auf kritische regulatorische Gaps und Quick Wins, bevor komplexere Transformationsthemen adressiert werden. → Unser Ansatz: Wir entwickeln differenzierte Roadmaps mit risikobasierter Priorisierung und stufenweiser Implementierung, die frühe Erfolge ermöglichen.⛔ Häufige Stolpersteine und unsere Präventionsstrategien:• Überfokussierung auf technische Lösungen: Viele gescheiterte Projekte konzentrieren sich zu stark auf Technologieimplementierung und vernachlässigen prozessuale und kulturelle Aspekte. → Unsere Prävention: Wir integrieren Change Management von Beginn an als Kernkomponente und nicht als Nachgedanken, mit gezielten Maßnahmen für Bewusstseinsbildung, Schulung und Kulturwandel.• Regulatorische Überinterpretation: Überzogene oder zu generische Interpretationen regulatorischer Anforderungen führen zu überdimensionierten oder fehlausgerichteten Lösungen. → Unsere Prävention: Wir nutzen unsere regulatorische Expertise und den Dialog mit Aufsichtsbehörden, um pragmatische, institutsspezifische Interpretationen zu entwickeln.• Unklare Verantwortlichkeiten: Diffuse Zuständigkeiten für Datenqualität und Prozessschritte führen zu Implementierungslücken und nachhaltigen Governance-Problemen. → Unsere Prävention: Wir etablieren frühzeitig klare RACI-Modelle für alle BCBS-239-relevanten Prozesse und verankern Verantwortlichkeiten in formellen Rollen- und Stellenbeschreibungen.• Mangelnde Nachhaltigkeitsfokussierung: Viele Projekte konzentrieren sich auf die initiale Implementation und vernachlässigen den nachhaltigen Betrieb und die kontinuierliche Weiterentwicklung. → Unsere Prävention: Wir integrieren Überlegungen zur operativen Nachhaltigkeit von Beginn an in die Lösungskonzeption und entwickeln dedizierte Übergangsstrategien vom Projekt in den Regelbetrieb.🔄 Kontinuierlicher Lernprozess und Wissenstransfer:• Lessons Learned Repository: ADVISORI pflegt eine strukturierte Wissensdatenbank mit Erkenntnissen aus allen Implementierungsprojekten, die kontinuierlich erweitert und in aktuelle Projekte eingespeist wird.• Project Reviews und Retrospektiven: Regelmäßige strukturierte Reflexionen während und nach Projektabschluss zur systematischen Identifikation und Dokumentation von Erfolgsfaktoren und Verbesserungspotentialen.• Community of Practice: Institutionsübergreifender Erfahrungsaustausch zwischen BCBS-239 Experten zur Identifikation gemeinsamer Herausforderungen und bewährter Lösungsansätze unter Wahrung der Vertraulichkeit.• Innovation Lab: Kontinuierliche Evaluation neuer Ansätze, Technologien und Methoden in einem geschützten Umfeld, bevor sie in produktive Implementierungen übernommen werden.Durch die systematische Integration dieser Erkenntnisse in unseren Implementierungsansatz maximiert ADVISORI die Erfolgswahrscheinlichkeit Ihrer BCBS-239 Implementation und hilft Ihnen, bekannte Fallstricke zu vermeiden – für eine effiziente, nachhaltige und wertschaffende Umsetzung der regulatorischen Anforderungen.

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