CRR/CRD Gap-Analyse Prozesse & Systeme

Eine CRR/CRD Gap-Analyse für Prozesse und Systeme umfasst die systematische Gegenüberstellung Ihrer bestehenden Prozesslandschaft und IT-Infrastruktur mit den aktuellen sowie kommenden regulatorischen Anforderungen aus CRR III und CRD VI. Dabei werden sowohl fachliche Prozesse – etwa in den Bereichen Kreditrisiko, Marktrisiko, operationelles Risiko und Meldewesen – als auch die zugrunde liegenden IT-Systeme, Datenhaushalte und Schnittstellen analysiert. ADVISORI identifiziert methodisch alle Lücken (Gaps), bewertet deren Kritikalität und Umsetzungskomplexität und leitet daraus priorisierte Handlungsempfehlungen ab. Das Ergebnis ist ein klares Bild des Handlungsbedarfs sowie ein realistischer Umsetzungsfahrplan, der auf die spezifische Situation Ihres Instituts zugeschnitten ist.

Eine CRR/CRD Gap-Analyse ist grundsätzlich für alle Institute relevant, die unter die Kapitalanforderungsverordnung fallen – also Banken, Sparkassen, Genossenschaftsbanken, Wertpapierfirmen und andere beaufsichtigte Finanzinstitute innerhalb der EU. Besonders dringend ist die Analyse für Institute, die sich auf die Anforderungen aus CRR III (Basel IV-Umsetzung) vorbereiten müssen, da diese weitreichende Änderungen in der Risikogewichtung, den Meldepflichten und den internen Modellen mit sich bringen. Auch Institute, die bislang noch keine strukturierte Bestandsaufnahme ihrer regulatorischen Compliance-Lage vorgenommen haben, profitieren erheblich von einer solchen Analyse. ADVISORI hat langjährige Erfahrung mit Instituten unterschiedlicher Größe und Komplexität und passt den Analyserahmen stets an die individuelle Institutsgröße und Geschäftsmodell an.

Die Dauer einer CRR/CRD Gap-Analyse hängt maßgeblich von der Größe und Komplexität des Instituts sowie vom Umfang der zu analysierenden Prozesse und Systeme ab. Für kleinere und mittelgroße Institute ist in der Regel ein Zeitrahmen von sechs bis zwölf Wochen realistisch, während bei großen, international tätigen Instituten mit komplexen IT-Landschaften auch mehrere Monate eingeplant werden sollten. Auf Kundenseite werden vor allem Fachexperten aus den Bereichen Risikomanagement, Meldewesen, IT und Compliance benötigt, die für Interviews, Workshops und die Bereitstellung relevanter Dokumentation zur Verfügung stehen. ADVISORI legt großen Wert auf eine ressourcenschonende Vorgehensweise und strukturiert den Prozess so, dass der Aufwand für Ihr Team auf das notwendige Minimum reduziert wird, ohne dabei die Analysetiefe zu beeinträchtigen.

ADVISORI verfügt über ein dediziertes Regulatory-Intelligence-Team, das die regulatorischen Entwicklungen auf europäischer und nationaler Ebene kontinuierlich verfolgt und auswertet – einschließlich der finalen Texte zu CRR III und CRD VI sowie der begleitenden technischen Standards (RTS/ITS) der EBA. Diese aktuellen regulatorischen Anforderungen werden in einem strukturierten Anforderungskatalog aufbereitet, der als Referenzrahmen für die Gap-Analyse dient und regelmäßig aktualisiert wird. Dabei werden nicht nur die unmittelbar geltenden Anforderungen berücksichtigt, sondern auch absehbare zukünftige Entwicklungen, sodass Ihr Institut eine zukunftssichere Umsetzungsstrategie entwickeln kann. Durch den Einsatz unserer eigenen KI-Plattform können regulatorische Texte zudem effizient analysiert und mit Ihren bestehenden Prozessen und Systemen abgeglichen werden.

Nach Abschluss der Gap-Analyse erhalten Sie von ADVISORI eine umfassende Gap-Analyse-Dokumentation, die alle identifizierten Lücken zwischen Ihrem Ist-Zustand und den regulatorischen Anforderungen detailliert beschreibt und nach Kritikalität, Umsetzungsaufwand und Fristigkeit priorisiert. Darüber hinaus liefern wir einen konkreten Umsetzungsfahrplan mit klar definierten Maßnahmen, Verantwortlichkeiten und Meilensteinen, der als Grundlage für Ihre interne Projektplanung und die Kommunikation mit der Aufsicht dienen kann. Ergänzend erhalten Sie Handlungsempfehlungen für die Optimierung Ihrer Prozesse und IT-Architektur sowie – sofern gewünscht – eine Kostenschätzung für die identifizierten Umsetzungsmaßnahmen. Alle Ergebnisse werden in einem abschließenden Management-Präsentation aufbereitet, die sowohl für die Geschäftsleitung als auch für technische Teams geeignet ist.

Ja, ADVISORI versteht sich als ganzheitlicher Partner entlang des gesamten Regulatorik-Umsetzungszyklus – von der initialen Gap-Analyse über die Konzeption und Implementierung bis hin zur Validierung und dem laufenden Monitoring. Nach Abschluss der Gap-Analyse können unsere Experten die Umsetzung der identifizierten Maßnahmen in den Bereichen Prozessoptimierung, IT-Architektur, Datenmanagement und Meldewesen aktiv begleiten. Dabei profitieren Sie von der Kontinuität im Projektteam, da die Berater, die die Gap-Analyse durchgeführt haben, das institutsspezifische Wissen in die Umsetzungsphase einbringen. Darüber hinaus bietet ADVISORI auch PMO-Leistungen an, um die Koordination komplexer, bereichsübergreifender Umsetzungsprojekte sicherzustellen und die termingerechte Erfüllung regulatorischer Fristen zu gewährleisten.