ORM-Frameworks für Finanzinstitute nach Basel III, CRR III und DORA
Wir entwickeln und implementieren maßgeschneiderte ORM-Frameworks für Ihr Institut, von der Risikoidentifikation über RCSA und Szenarioanalyse bis zur aufsichtskonformen Verlustdatensammlung und KRI-Steuerung.
Wir unterstützen Sie beim Aufbau eines robusten ORM-Frameworks: von Risk Control Self-Assessments (RCSA) und Verlustdatensammlung über Szenarioanalyse und Key Risk Indicators bis zur Integration von KI und Predictive Analytics, stets im Einklang mit Basel III/CRR III, MaRisk und DORA.
Unsere Beratungsleistungen im Bereich Operational Risk Management umfassen die systematische Identifikation und Bewertung operationeller Risiken, die Entwicklung maßgeschneiderter ORM-Frameworks und die Implementierung effektiver Kontroll- und Überwachungssysteme. Wir unterstützen Sie bei der Anpassung an regulatorische Anforderungen wie Basel III, Solvency II und DORA und bei der Integration fortschrittlicher Technologien wie KI und Predictive Analytics in Ihr Risikomanagement.
6 Leistungsbausteine
Einzeln buchbar oder als durchgängiges Programm.
Konzeption und Einführung maßgeschneiderter Operational Risk Management Frameworks (ORMF) gemäß Best Practices und regulatorischen Anforderungen.
Sicherstellung der Konformität Ihres ORM mit relevanten Vorschriften wie Basel III/IV, Solvency II, MaRisk und DORA.
Systematische Erfassung und Bewertung operationeller Risiken durch etablierte Methoden zur Stärkung Ihrer Risikotransparenz.
Design, Implementierung und Optimierung interner Kontrollsysteme zur effektiven Minderung identifizierter operationeller Risiken.
Nutzung moderner Technologien zur Effizienzsteigerung und Verbesserung der Prognosefähigkeit Ihres ORM.
Förderung einer proaktiven Risikokultur und Etablierung klarer Governance-Strukturen zur nachhaltigen Verankerung des ORM im Unternehmen.
3 Phasen
Wir begleiten Sie mit einem strukturierten Ansatz bei der Entwicklung und Implementierung Ihres Operational Risk Managements.
Ansprechpartner
Melanie Düring
Head of Risikomanagement
Ein effektives Operational Risk Management ist entscheidend für die Risikoresilienz und den langfristigen Erfolg eines Unternehmens in einem zunehmend komplexen regulatorischen und geschäftlichen Umfeld.
Mit der CRR III ersetzt der Standardised Measurement Approach (SMA) ab 2025 alle bisherigen OpRisk-Messansätze. Institute müssen ihren Business Indicator aus GuV-Positionen ableiten und eine 10-jährige Verlusthistorie offenlegen. ADVISORI begleitet Sie bei der vollständigen SMA-Umstellung, von der Datenmigration bis zur aufsichtlichen Meldung.
20 FRAGEN, KURZ BEANTWORTET
Operational Risk umfasst laut Basel II "das Risiko von Verlusten, die durch unangemessene oder versagende interne Prozesse, Menschen, Systeme oder durch externe Ereignisse entstehen". Im Gegensatz zu anderen Risikoarten bezieht sich Operational Risk auf betriebliche Schwachstellen, die unmittelbar die Geschäftskontinuität bedrohen können.
Ein robustes Operational Risk Management Framework (ORMF) integriert mehrere Schlüsselkomponenten für einen umfassenden Ansatz zur Steuerung operationeller Risiken:
Die regulatorischen Anforderungen an das Operational Risk Management haben in den letzten Jahren erheblich zugenommen:
Das Three-Lines-of-Defense-Modell definiert klare Verantwortlichkeiten und Kontrollen auf drei Ebenen:
Risk Control Self-Assessment (RCSA) ist eine zentrale Methodik im Operational Risk Management, bei der Fachabteilungen ihre eigenen Risiken und Kontrollen systematisch bewerten:
Key Risk Indicators (KRIs) sind Frühwarnindikatoren, die potenzielle Risiken signalisieren, bevor sie zu Verlusten führen:
Die Integration von KI und Predictive Analytics eröffnet neue Möglichkeiten im Operational Risk Management:
Der New Standardised Approach (NSA) ist die neue Standardmethode zur Berechnung der Kapitalanforderungen für operationelle Risiken nach Basel III/IV:
Business Continuity Management (BCM) ist ein integraler Bestandteil des Operational Risk Managements:
Cyber-Risiken erfordern aufgrund ihrer Komplexität und Dynamik einen spezialisierten Ansatz im ORM-Framework:
Eine starke Risikokultur ist das Fundament eines erfolgreichen Operational Risk Managements:
Loss Data Collection (LDC) ist ein zentrales Element im Operational Risk Management:
Szenarioanalysen sind ein wichtiges Instrument zur Bewertung seltener, aber schwerwiegender operationeller Risiken:
Die Integration des Operational Risk Managements in die Unternehmenssteuerung ist entscheidend für dessen Wirksamkeit:
Outsourcing und Third-Party Risk Management sind kritische Aspekte des Operational Risk Managements:
Die Messung und Bewertung der Effektivität des Operational Risk Managements ist entscheidend für kontinuierliche Verbesserung:
Die Implementierung eines effektiven Operational Risk Managements ist mit verschiedenen Herausforderungen verbunden:
Operational Risk Management variiert je nach Branche in Fokus, Methodik und regulatorischen Anforderungen:
Operational Risk Management spielt eine entscheidende Rolle bei der digitalen Transformation:
Das Operational Risk Management wird sich in den kommenden Jahren durch verschiedene Trends weiterentwickeln:
Unsere Kunden vertrauen auf unsere Expertise in digitaler Transformation, Informationssicherheit, Compliance und Risikomanagement
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