ADVISORI stellte das Unternehmen auf diese spannende und intensive Prüfung ein, steuerte das Audit End-to-End und stellte die zentrale Kommunikation sowie die pünktliche Einlieferung der angeforderten Dokumente an die Prüfer der Aufsicht sicher.
Unsere Experten haben den Kunden zu allen Themenbereichen der Zahlungsdiensteaufsichtliche Anforderungen an die IT (ZAIT) geschult und sichergestellt, dass die initialen und kontinuierlichen Dokumentenanforderungen zielgerichtet und fristgerecht bei den Prüfern bedient werden konnten. Im Vorlauf der Prüfung wurde der Kunde angemessen auf die bevorstehenden Interviews und Prüfungshandlungen vorbereitet sowie notwendige Änderungen in den Vorgaben und Arbeitsabläufen umgesetzt.
Der erfolgreiche Abschluss des ersten ZAIT-Audits der BaFin gemäß §19 Abs. 1 (2) Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) unterstreicht unsere langjährige Erfahrung in der Begleitung von aufsichtlichen Prüfungen, die darin hinzugewonnenen Eindrücke geben wir Ihnen in Form von Tipps mit:
Keine Panik – der frühe Vogel fängt den Wurm
Als reguliertes Unternehmen sollte jederzeit ein Überblick über den Umsetzungsstand der regulatorischen Anforderungen und den Reifegrad der Umsetzung vorhanden sein. Falls Unsicherheiten bzgl. der Compliance bestehen, sollten Health Checks durchgeführt werden, um Schwächen frühzeitig zu identifizieren. Durch zielgerichtete Maßnahmenplanung kann bereits vor der Prüfung mit der Umsetzung begonnen und somit Feststellungen verhindert oder abgeschwächt werden.
Good-to-know: Health Checks sind auch außerhalb von Prüfungen ein probates Mittel zur Bestimmung der eigenen Compliance. Führen Sie diese regelmäßig durch und Sie sind jederzeit auf Prüfungen vorbereitet.Vorbereitung ist der Schlüssel zum Erfolg
Bereits bei der Prüfungsankündigung durch die Aufsicht sollten alle potenziellen Nachweise zur Verfügung stehen, um eine angemessene Vorbereitung auf das Audit zu ermöglichen. Einem wesentlichen Mehraufwand kann durch ein strukturiertes Dokumentenmanagement vorgebeugt werden.Kontinuierliches Coaching ist der Garant für erfolgreiche Interviews
Insbesondere im Zahlungsdienstleisterumfeld besteht Handlungsbedarf, um den BaFin-Anforderungen fachgerecht zu begegnen. Zahlungsdienstleister befinden sich, im Vergleich zu Banken, Versicherungen und Kapitalverwaltungsgesellschaften, erst seit kurzer Zeit im Fokus dieser Sonderprüfungen. Vor diesem Hintergrund ist ein eingespieltes und erfahrenes Team wichtig für den reibungslosen Prüfungsverlauf.Zeit muss effektiv und effizient genutzt werden
Die Zeit zwischen der Prüfungsankündigung, dem Kick-Off sowie dem Prüfungsabschluss ist sehr kurz. Ein erfahrenes Team ist essenziell, um alle Aufgaben und Herausforderungen fristgerecht abzuschließen. Weiterhin kann auf Basis der Expertise des Teams abgeschätzt werden, welche Nachweise angefordert und dementsprechend die gesamte Auditvorbereitung danach ausgerichtet werden.
Wichtig: Analog zu anderen BaFin-Sonderprüfungen haben Sie lediglich 24 Stunden, um Anfragen der Prüfer zu bearbeiten. Eine intensive Auseinandersetzung mit der Anforderungsliste sowie eine gute Nachbereitung der Interviews ist entscheidend für den Auditverlauf!
Möchten auch Sie Ihren Reifegrad bestimmen oder hat die BaFin sogar bereits eine ZAIT-Sonderprüfung angekündigt, sprechen Sie uns gerne an.
